Верю, что главное в деле инвестиций - чёткая стратегия и планомерное следование ей. Безусловно стратегии необходимо корректировать, но делать это надо не хаотично и истерично, а в определённые периоды (я делаю это раз в год), проанализировав результаты.
ЧТО ТАКОЕ СТРАТЕГИЯ? ЧТО ВКЛЮЧАЕТ В СЕБЯ?
Ниже скриншот моей таблицы, по которой веду учёт покупок ценных бумаг со своей стратегией.
1. Чёткая цель - капитал какой суммы хотим собрать? к какому сроку?
На моём примере это:
"К 2035 году создать капитал в 12 000 000 р., который под 10% годовых будет приносить 1 200 000 р. в год".
2. Какие ценные бумаги будем покупать?
На моём примере: я приверженец теории диверсификации, поэтому в моём портфеле практически все виды ценных бумаг: акции российских и зарубежных компаний, ETF российские и зарубежные, облигации федеральные и корпоративные.
3. В какой пропорции должны быть бумаги?
После того, как определились, ЧТО будем покупать, надо понять: в каком объёме? На что будем делать ставку?
Если совсем упрощённо и условно:
- желаете бОльшую доходность и готовы идти на риск - делаем упор на акции;
- предпочитаете консервативность, надёжность и ради этого готовы получать мЕньшую доходность - ставка на ОФЗ и корпоративные облигации.
На моём примере: я готова идти на умеренный риск, поэтому у меня упор на акции крупных компаний, а для балансировки использую не ОФЗ, а корпоративные облигации.
4. Что имеем по факту?
Обязательно отслеживать фактическое значение. Определяйте в процентном соотношении, какие бумаги в портфеле превалируют, какие - отстают от целевого значения.
Ничего страшного, что стратегия будет достигнута не сразу. Особенно это актуально, если докупаете акции небольшими суммами (это и мой пример в том числе). Главное - планомерно продолжаем следовать выбранному пути).
Всем, кому интересна тема денег, предлагаю скачать шаблон личного финансового плана, который я подготовила специально для читателей своего канала) скачать его можно по ЭТОЙ ССЫЛКЕ Там же подробная видеоинструкция, как им пользоваться!
А также приглашаю к себе в телеграм-канал "Маньяк планирования - Деньги", где делюсь своими лайфхаками и информацией по управлению личными финансами!
