После окончательного выбора корпоративных облигаций решила совершить пробные покупки, используя терминал QUIK. Первоначальный отбор для ВДО, да и любых других облигаций, делаю также в терминале, мне это очень удобно, так как информация свежая. Сразу можно сделать выборку по уровню листинга, что немаловажно для новичков на первом этапе разбора. Так как формировала список из ВДО, то фильтр по листингу не использовала.
Просто когда первый раз делала отбор облигаций через smart-lab.ru, пришлось вручную исключать, уже когда занесла скопированные выбранные облигации в таблицу excel. По активной ссылке заходила на каждую, смотрела листинг и помечала цветом: 1 зеленый, 2 желтый, 3 красный, как по сигналу светофора. В терминале это делается за пять секунд. И кстати реально видно ликвидность облигации или любого другого инструмента. Чем чаще совершается покупка или продажа, тем ликвиднее инструмент. Это объяснение на уровне новичка.
Для того, чтобы совершать покупки, сначала пополнила брокерский счет. Совершила операцию через Сбербанк приложение. Удобно, но пришлось ждать минут 15, пока деньги отобразились на счету. Комиссии за пополнение счета нет, так как все происходило внутри Сбербанка, а именно с дебетовой карты.
Заявки были сформированы по 4 облигациям. Три из списка в зеленой зоне, то есть ДА-покупка! Выполнились 2 в течение дня. Не удержалась все-таки и приобрела облигацию ГК Самолет БО-П07, хотя хотела подождать годового отчета. Какие женщины все-таки легкомысленные создания!
Завтра снова выставлю заявки на приобретение.
Сколько заплатила при покупке двух облигаций?
2081,07 рублей.
2081,07-(1027+1039,8)=14,27 рублей. Не сходится?
Из чего складывается 14,27 рублей?
Это НКД, который вернется хозяину облигации и комиссионный сбор.
НКД по Обуви 10,85 рублей, НКД по Самолету 1,97 рублей.
Итак: 14,27-(10,85+1,97)=1,45 рублей.
1,45 рублей=0,73+0,72 комиссионные сборы при покупке двух облигаций.
Уплаченный мною НКД вернется с купонной выплатой, но доходность по году от этого не изменится. Мне интересен денежный поток за текущий год, так как пока нет инвесторского мышления и мыслю ограниченными сроками и намеченными мною планами.
Итак: стоимость покупки=чистая рыночная цена+НКД+комиссионный сбор
Стоимость покупки по 2 облигациям=(1027+1039,8)+(10,85+1,97)+(0,73+0,72)=2081,07 рублей.
Реальный денежный поток по этим двум облигациям:
Обувь - 29,92*4=119,68 рублей, в т.ч. налог на разницу между 6,25+5%, а это составит 2,62 рубля с годовой суммы дохода, итого чистый доход 117,06 рублей.
Самолет - 29,92*3 (21.01.купонная выплата уже была произведена)=89,76-1,96=87,8 рублей чистый денежный поток.
Итого реальный денежный поток: 87,8+117,06=204,86 рублей/2081,07(сумма покупки)=9,84% по текущему календарному году, НЕ КУПОННОМУ.
Сделала форму для учета инвестиций и денежного потока по портфелю. Для потока по вкладам и начислениям процента на остаток другая форма, решила не сливать их в одну. Это пока, потом может найду какие-нибудь более удобные формы учета или приложения.
Так как алгоритм отбора сформирован, то в плане приобрести ВДО порядка 10 компаний на общую сумму 30000 рублей, но поставить фильтр по погашению, например, конец 2021 года. Посмотреть новых эмитентов, попавших в список и проанализировать их по КФЗ и показателю рентабельности. На большее ума пока не хватает.
Ну вот так! Начало действию на фондовом рынке положено, работы предстоит немало. Присоединяйтесь, кто хочет наблюдать за темной лошадкой, скачущей к финансовой независимости. Для меня пока она определена фактическим денежным потоком в 30000 рублей ежемесячно. До этой цифры, пока как до Китая пешком, но не боги горшки обжигают. Уверена, все получится.
Как вы лично относитесь к ВДО? Имели ли отрицательный опыт приобретения подобных облигаций, имею ввиду дефолт? Если есть желание, поделитесь в комментариях. Возможно, тогда подскажете на какие еще показатели обратить внимание при разборе эмитента.
Всех благ вам и процветания!
