Подводим итоги: 17,6 % каждый год, в течении 4 лет и 3 месяцев!!!
Когда я открыл свой Индивидуальный инвестиционный счет через АО «Открытие Брокер"на Московской бирже в далеком 2015 году, практически никто из кировчан не понимал, что это за «зверь» и какой от него прок. Сейчас, в том числе и благодаря моим публикациям, популярность ИИС растет в геометрической прогрессии и 12.12.2019 биржа отчиталась уже о 1,5 млн зарегистрированных ИИС.
Но я в конце декабря решил закрыть свой ИИС, вывел деньги и облигации на обычный брокерский счет. Связано это с тем, что с 2020 года я больше ухожу в консалтинг, а его выгоднее вести как индивидуальный предприниматель, соотвественно, я уже в меньших объемах буду платильщиком НДФЛ и мне не так интересно получать налоговую льготу по ИИС со «взноса на ИИС». Поэтому 30 декабря было принято решение закрыть текущий ИИС, но уже в январе я открыл новый ИИС, где буду использовать налоговую льготу «с полученного дохода».
А теперь можно подвести итоги. Инвестиционный счет первый раз был фондирован 1 октября 2015 на 400.000 рублей, ежегодно, в эту же дату, он пополнялся на эту же сумму. Финальная сумма на счете составила 2.661.579 рублей, это с учетом всех налогов и комиссий.
Средневзвешенная доходность, за 4 года и 3 месяца, с учетом возврата по НДФЛ, составила 17,6 процентов годовых!!! Возможно, кто-то скажет, что это немного, к примеру, просто купив акции Газпрома, можно было бы заработать 77% за 2019 год, с учетом дивидендов, а «Норникель» принес своим акционерам доход в 66% годовых.
Да 2019 год был очень удачным, как для российских, так и для американских инвесторов, но, когда я открывал в 2015 году, ситуация была не такая радужная, да и цель инвестирования была другая, главное не возможный «супер-заработок», а минимум риска, отсутствие спекуляций по счету, максимально консервативные инструменты и минимальные временные затраты на анализ рынка.
Я предполагал обеспечить доходность на уровне 20% годовых, но по факту получилось чуть ниже -17,6% годовых на протяжении 4 лет и 3 месяцев.
Какие можно сделать выводы? Стратегия предложенная мною, по покупке надежных облигаций и получению налоговых льгот вполне рабочая, с низким риском и главное масштабируемая. Каждый вполне может повторить ее, обеспечив себе доходность в два-три раза выше банковского депозита.
Что дальше? Новый ИИС я фондирую в течении месяца, но скорей всего, там будет использована другая более сложная стратегия, с целью получения максимальных выгод именно за счет использовании налоговой льготы на доход от инвестиций.
