Недавно прошел год, как открыл ИИС и пополнил его на 400 т.р., что бы в 2019 году подать декларацию на налоговый вычет в 52 т.р.
Т.к. с российским фондовым рынком не было опыта, то вначале купил несколько ETF. За первые 7,5 месяцев доходность вышла всего +4%. Понял, что нет, в России лучше инвестировать в российские активы. В валюте активы держать за рубежом. Не смешивать все в одну кучу.
Распродал все ETF и переложился в российские облигации. За оставшиеся 4,5 месяца ИИС прибавил еще +8%. Нужно было с самого начала заморочиться с облигациями.
Итоги ИИС за 12 месяцев
Итого за 12 месяце плюсом более 48 т.р. на росте стоимости активов и с купонного дохода облигаций. С 400 т.р. это порядка чуть больше +12% к стоимости портфеля.
На скриншоте ниже недавно пополнил очередные 400 т.р. Но еще не внес только что полученный налоговый вычет 52 т.р.
Полученный налоговый вычет это еще +13%.
Его переведу на ИИС. Будет общая доходность портфеля +25% годовых.
Структура портфеля
На каждый выпуск облигаций по 2% от стоимости портфеля. Для каждой компании только 1 выпуск облигаций. Что бы исключить большие потери при дефолте.
Т.е. куплены облигации порядка 50 компаний. С рейтингом выше низкого.
На ИИС в кризис из облигаций переложусь в российские акции нефтегазового сектора.
P.S. Публикация вышла с запозданием в пару недель (пишу для внимательных). Все доходности актуальны на тот момент времени.
Если интересен список купленных облигаций, то ставьте здесь лайк, пишите в комментариях. Опубликую отдельный пост про это.
Источник: https://www.divminer.com/story/rezultaty-moego-iis-za-1-j-god-investirovaniya-859/
Поставь Лайк и Подпишись - поддержи приносящий тебе 💲💲💲 канал! Спасибо.
