Если вы инвестируете грамотно, то у вас составлен диверсифицированный портфель, в котором содержится не менее 10 акций компаний из различных секторов экономики (или ETF) + облигации надежных компаний или ОФЗ.
Периодически состав вашего портфеля меняется в связи с пополнениями, реинвестированием дивидендов и купонов, курсовой переоценкой акций. И на этом фоне бывает непросто оценить доходность инвестиций, учитывая, что разные инструменты покупаются в разное время.
Кроме того, некоторые приложения брокеров некорректно считают доходность. Так, например, Тинькофф отображает амортизацию (есть почти у всех субфедеральных облигаций) как убыток.
Как же быть в этом случае? Как рассчитать доходность всего вашего портфеля, с учетом дивидендов, комиссий брокера, изъятий и пополнений?
На помощь нам приходит Excel с его формулой «ЧИСТВНДОХ». Она приводит доходность всех денежных потоков в вашем портфеле к процентам годовых.
Как ей пользоваться? См. изображения:
Все пополнения пишем со знаком ➕, а выводы – со знаком ➖. Итоговая доходность в процентах годовых будет рассчитана автоматически.
Приход дивидендов и купонов мы не учитываем как операцию пополнения, т.к. они остаются в рамках брокерского счета и идут на реинвестирование, увеличивая стоимость чистых активов (это рыночная стоимость всех бумаг + деньги + дивиденды и купоны - комиссии). Если же дивиденды приходят к вам на карту (выводятся со счета), то их нужно записывать как операцию вывода средств (дата – день зачисления средств на карту).
Стоимость чистых активов (по-другому рыночную стоимость портфеля) смотрим в приложении брокера или в брокерском отчете.
Для закрепления материала рассчитайте доходность вашего портфеля и напишите в комментариях. И желательно укажите дату начала инвестирования и примерный состав портфеля, чтобы не получилось, например, что вы купили в портфель только Сургутнефтегаз 10 дней назад, заработали 26% и перевели это в годовые, что составило нереальные 949% годовых))