Привет, друзья) На связи начинающий инвестор: у меня нет опыта, зато есть здравый смысл и умение хорошо считать. Вот и показываю, что можно сделать с этим добром :)
Мой портфель разделен на 2 части:
- на обычном брокерском счете - дивидендные акции;
- на ИИС - ETF и БПИФы.
Про вторую часть и пойдет речь сегодня.
И, кстати, у меня еще есть виртуальный ETF-портфель - мой эксперимент, про который в конце напишу.
Обзор
В портфеле 6 фондов на сумму 24600 рублей. За полгода он вырос на более чем 13%.
Несмотря на миниатюрность, мне мой набор кажется достаточно диверсифицированным: есть консервативные и высокорисковые фонды, долларовые и рублевые, российские, американские и китайские.
FXUS - фонд на акции американских компаний широкого рынка большой и средней капитализации.
- Изменение за последний год: +47%
- Комиссия - 0,9%
- Валюта - доллар
Только благодаря единственной акции этого фонда мой портфель не ушел в минус в октябре. Все активы на счету были в минусах, и только по FXUS я была прибыли. За то, что он показал такую невероятную стабильность в “минуту душевной невзгоды”, я купила еще 1 акцию.
RUSB - фонд на еврооблигации крупных российских компаний
Это тоже своего рода стабильность, только наоборот: по RUSB я всегда в убытке на 1-3%. Падает рынок или растет - пофиг. Минус 1-3%.
При этом фонд как-то умудрился показать положительную динамику за год
- Изменение за последний год: 29,42%
- Комиссия - 0,5%
- Валюта - доллар
ЗПИФ Фонд первичных размещений - фонд вкладывается в IPO равными долями, держит локап-период и продает (IPO, доступные в Фридом Финанс).
Если честно, я в восторге от этого актива и не вижу ему альтернатив в России. Для меня это возможность получить свои 3 копеечки от участия в IPO. Для частных непрофессиональных инвесторов с маленькими портфелями - это находка.
С 1 июля 2020 года стоимость акции выросла на 150%. Понятно, что с такой доходностью актив рискованный. Но пока, ИМХО, у американского рынка IPO есть запас прочности.
- Комиссия конская. 5%. Это единственный минус.
FXIM - фонд на акции компаний IT-сектора США
Я называю его “FXIT для нищебродов”, так как его состав полностью аналогичен FXIT. Отличаются они только ценой - FXIM на сегодня стоит 79 рублей/штучка. Я так понимаю, его создали специально, чтобы сделать популярный фонд от FinEx более доступным.
Запущен он 17 ноября 2020 года и я его купила почти сразу в количестве 24 штук.
(Я даже писала про него подробно, в конце сделаю ссылку)
Что касается динамики, то ее можно оценить по FXIT
- Изменения за последний год: 71,5%
- Комиссия - 0,9%
- Валюта - доллары
Мне кажется (ну не мне, а экспертам, которых я читаю :)), что бурный рост для IT-сектора закончен.
TIPO - фонд от Тинькофф, который покупает акции компаний сразу после локап-периода. То есть, несмотря на “IPO” в названии, никакого участия в IPO там нет.
Фонд высокорисковый, как определяет его сам оператор. Так как компания после завершения локап-периода часто теряет в цене.
- Ориентировочную доходность взять негде из-за малого срока обращения.
- Комиссия - 0,99%
- Валюта - доллар
FXCN - фонд на акции китайских компаний, следует за MSCI
Это мое последнее приобретение - купила буквально вчера. Момент для входа, возможно, не лучший - 4140 руб. Но не факт, что дальше будет дешевле.
Купила в расчете на Байдена, который планирует смягчить политику в отношении Китая и закопать топор войны.
Хотя и под давлением Трампа фонд неплохо рос
- Изменения за последний год: 50%
- Комиссия - 0,9%
- Валюта - доллар
Пока все. Следующий кандидат в мой портфель фондов - один из американских REITs. Пока у меня сложности с критериями выбора. Как выберу - напишу.
Экспериментальный виртуальный портфель
Осенью я задалась вопросом “А что если составить портфель только из ETF и БПИФов”? Я не строю иллюзий насчет того, что могу обогнать рынок по доходности, так может мне ограничиться пассивным инвестированием в индексные фонды?
Чтобы проверить теорию в условиях, приближенных к реальности, я завела виртуальный портфель из 7 фондов. Через год после старта - 30 октября - подведу итог: сколько бы я заработала, если бы портфель был реальный.
Короче, выводы делать рано, но промежуточный итог за 2,5месяца такой:
Что думаете про фонды на Мосбирже?
