Самая большая опасность в инвестициях - попасть под влияние трендов и мнения толпы. Инвестор должен всегда помнить о том, что ПРАВИЛЬНЕЕ и ВЫГОДНЕЕ мыслить против мнения толпы.
1) Когда все кричат, что рынок рушится, наступает конец света и акции больше не вырастут, инвестор должен напомнить себе о том, что такое бывало не раз, и даже не десять - коррекций и кризисов разной степени глубины на фондовом рынке наберется не один десяток.
2) Когда все кричат, что рынок растет, компании кремень, а прибыли зашкаливают, инвестор должен напомнить себе, что кризисы бывают, а потому не стоит поддаваться эйфории и забывать о диверсификации, разумном подходе и подушке безопасности.
Сейчас рынок активно восстанавливается, а потому я хочу напомнить: спад может быть всегда! Он может быть завтра, или через год, или через 5 лет.
В настоящий момент я не жду обвала (хотя очень хочу его увидеть). Но чтобы увидеть его спокойно нужно помнить о:
1) Недопустимости инвестиций с плечом и шорта акций. Вы можете получить маржин-колл только, если находитесь в маржинальной позиции. В противном случае, как бы сильно ни упали акции, вам все равно - вы владеете той же долей компании.
2) Подушке безопасности. Падение акций даже на 90% не означает потерю денег. Но наличие подушки безопасности означает, что вы можете купить те же первоклассные бумаги очень дешево. Конечно, если резервов нет, то можно покупать акции только на дивиденды, но это радикальный и далеко не оптимальный сценарий.
3) Диверсификации и выборе первоклассных компаний. Чтобы уверенно держать акции в кризис, когда все пророчат апокалипсис, вы должны быть уверены в бизнесе своих компаний. В их способности генерировать и увеличивать прибыль даже в рецессию. И помнить об адекватных оценках фундаментального анализа.
Мне тут писали, что можно легко рассуждать в теории, не видев снижения своих активов на 50%. Да, действительно, кризиса с падением акций на 50% в роли инвестора я не застал, хотя и видел недавню коррекцию на 18-20% в конце 2018 года, когда мой бумажный убыток временно составлял пятизначную сумму в долларах.
Но я видел падение цен на 50%, как инвестор в недвижимость. Те квартиры, которые я покупал при курсе доллара в 30-33 рубля внезапно стали стоить в 2 раза дешевле в валютном выражении.
Я потерял - и потерял фактически - 50% долларового выражения тех денег, которые я зарабатывал своим трудом. И именно эта потеря сподвигла меня на инвестиции в акции.
Увы, рублевые активы и даже недвижимость от девальвации не защищают.
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #кризис #обвал #акции #инвестор #деньги #недвижимость
