поехали дальше:
Сегодня расскажу про классы активов.
- акции;
- облигации;
- сырьё;
- недвижимость;
- наличка(валюта);
- бизнес;
- экзотика ( произведения искусства, алкоголь, раритет и т.д.)
- доверительное управление;
- структурная нота.
Также есть помимо классов интересные инструменты ETF, REIT, опционы, фьючерсы, но об этом позже...
Смысл пассивного инвестирования вовсе не в том, как многие думают «вложил и жди» , так не бывает. Пассивные инвестиции - это распределение капитала среди данных активов и ежеквартальная или полугодичная ребалансировка между классами, в зависимости от экономического фона. Также, решения должны приниматься в зависимости от сроков задач и целей, которые стоят перед вами, как перед инвестором.
Давайте прикинем, что вам нужна недвижимость через 8 лет. Вы уже имеете некую сумму, но вам не хватает половины, но при этом вы готовы направлять в этот фонд ещё пополнения от своего ежемесячного денежного потока. Какой класс тогда выбрать, чтобы, во первых: максимально сохранить средства и потихоньку их приумножать, мы должны оценить сегодняшнее состояние экономики и ее близ лежащих перспектив. Если все хорошо, то есть мы находимся в начале цикла экономического роста, или в середине, то в данном случае мы можем выбрать класс облигаций и акции. Это поможет увеличить суммарную доходность фонда(портфеля), не увеличивая при этом общий уровень риска. Классы активов распределяются на доли от 5/95 до 25/75 (акции/облигации). Очень важно проводить ежеквартальную или полугодичную ребалансировку по восстановлению долей к исходному состоянию.
Если вы не готовы к рискам то самым правильным решением станет приобретение облигаций, не только государственных , но и корпоративных.
Если к примеру у вас 250 000 долларов, которые предназначены для инвестирования, то тут есть где развернуться. Можно рассмотреть и облигации и акции, и недвижимость, и возможно доверительное управление. Доля этих средств будет зависеть от уровня риска самого инвестора и от текущей экономической ситуации.
Важно что бы инвестиции были комфортными и не вызывали негативных эмоций.