Аль-Капоне - один из самых знаменитых гангстеров в истории, руководил огромной империей организованной преступности.
Судом он был осужден за неуплату налогов на сумму более 1.5 млрд $, в переводе на наше время. Все свои деньги он получал от казино, бутлегерства (подпольная торговля спиртным, во времена сухого закона США), борделей и вымогательства. Все это могло стать причиной более серьезного срока, но доказательств его доходов не смогли обнаружить.
Аль-Капоне удалось скрывать свои доходы благодаря тому что он вкладывался в бизнес, с которого нельзя было вычислить доход, например с прачечных в которых платили наличными.
Отсюда собственно и появился термин "отмывание денег".
Отмывание денег - это процесс в ходе которого деньги избавляются от своего преступного прошлого, для последующего использования в официальной экономике.
Конечно с появлением интернета, офшорных банков и криптовалют, схемы отмывания денег стали гораздо сложнее. Но тем не менее в основе всех методов выделяют 3 пункта.
Размещение➡Сокрытие➡Интеграция
Этап Размещения💵
Грязные деньги подмешивают к чистым, позже деньги просто кладут на банковский счет который зарегистрирован на анонимную компанию или посредника. На этом этапе преступников легче всего поймать, так как огромные суммы могут вызвать подозрение.
Этап Сокрытие💱
Происходят транзакции для сокрытия истории происхождения средств. То есть деньги переводят между счетами, банками, или же вкладываются в недвижимость и дорогие покупки. Также выводились средства через казино, ведь никто не узнает действительно ли вы выиграли эти деньги. Достаточно было просто иметь знакомых владельцев казино.
Этап Интеграции🏭
Отмытые деньги инвестируются в легальный бизнес, благотворительность, или можно было назначит себя директором с огромной зарплатой и тогда ни у кого не возникнет вопросов.
До 1986 года в США не было возможности регулировать отмывание денег.
Но 1986 года, полиции США развязали руки и дали право конфисковать имущество подтверждавшее сокрытие денег, за которым последовали крупные поимки главарей преступных группировок. С другой стороны обычное население было недовольно, ведь подрывалась конфиденциальность жизни любого гражданина.
Сегодня правительства разных стран борются с этим феноменом. Однако отмывание денег все еще пользуется популярностью в преступном мире. Сумму отмываемых денег по всему миру, в наше время оценивают в сотни миллиардов долларов.
