Отсутствие диверсификации часто встречается среди ошибок инвесторов.
Это когда вы пытаетесь найти «философский камень» среди инструментов и вложиться во что-то одно, поскольку оно приносит капитальный, как вам кажется, доход. А значит, зачем распределять деньги в другие активы, которые приносят меньше?
К чему это приводит? К тому, что никто не знает, какой именно актив будет выстреливать несколько лет подряд.
Пример из практики.
В конце 2017 года пришел инвестор, работающий в крупной IT-компании с просьбой сформировать ему портфель. Он хотел вложить все сбережения в акции Facebook, Amazon и др., аргументируя это тем, что годом ранее они показали рост в 60%, а значит ЕСТЕСТВЕННО он должен вложиться в них. Однако IT-сектор довольно рискованный и не было никаких оснований полагать, что они продолжат свой рост, что я и сказала клиенту и отказалась размещать более 15% портфеля в один сектор. Инвестор же возмутился и ушел.
А в конце 2018 года акции Facebook, Amazon, Apple и др. обрушились. И оказалось, что этот инвестор потерял более 20% от своего портфеля, поскольку сделал все так как хотел и разместил все сбережения в один сектор.
Точно также в конце 2017 года очень многие пытались на всю сумму вложиться в криптовалюту. А это классическая история, такая же как тюльпановые луковицы, когда график почти вертикально ползет вверх и может вот-вот рухнуть обратно вниз.
Или же акции развивающихся стран (Китай, Бразилия и даже Россия), которые росли в середине 2000-х, но рухнули в 2008 даже гораздо больше, чем американский рынок.
Поэтому вкладываться только в один сектор экономики – это опасно. С 2009 года в отношении портфельных инвестиций действует правило максимальной диверсификации, потому что никто и никогда не знает, что в следующем году выстрелит, а что рухнет.
А значит, вы в своем портфеле должны иметь несколько стран, несколько отраслей. Желательно добавить драгоценные металлы в качестве некого хеджа от системных кризисов.
И для этого не нужны огромные суммы, имея даже 50 000 рублей вы можете создать хороший портфель, устойчивый ко всем возможным колебаниям. Ведь акции и облигации можно купить, начиная от 1000 рублей, а то и меньше.
Инвестируйте на Penenza
