Центробанк разработал рекомендации для микрокредиторов, предусматривающие усиление контроля достоверности персональных данных заемщика при подаче онлайн-заявки. Рекомендации, содержащиеся в информационном письме от 28.12.2018, опубликованы на официальном сайте регулятора.
Усиление методов контроля и проверки обусловлено тем, что в последнее время участились случаи оформления микрокредитов онлайн при использовании чужих паспортных данных. Борьба с мошенничеством является актуальной задачей финансового пространства в России.
Согласно новым инструкциям, будут введены дополнительные меры проверки персональных данных заемщиков:
- у заемщиков будут запрашивать сканированную копию паспорта, заверенную нотариально, или тем способом, который определяет микрофинансовая организация в своих внутренних документах;
- проверка персональных данных заемщиков будет осуществлять с использованием информационных ресурсов МВД РФ, размещенных на сайте ведомства;
- дополнительно будет проверяться соответствие ФИО заемщика с фамилией, именем, отчеством физического лица, владеющего кредитной картой, на которую переводятся заемные средства;
- личные данные заемщиков будут проверяться с помощью системы быстрых контрольных вопросов;
- потенциальный заемщик, подавая заявку на займ, должен будет прикрепить к ней свое фото с паспортом;
- данные, указанные заемщиков в заявке, будут проверяться на соответствие с кредитной историей лица, путем обращения в Бюро кредитных историй.
Важно отметить, что для того чтобы получить кредитный отчет заемщика, понадобится его письменное согласие. В другом случае МФО будет нести административную ответственность за нарушение норм законодательства.
Центробанк обращает внимание, что сигналом для МФО о необходимости тщательной проверки личности заемщика может стать расхождение данных, указанных в заявке, с реквизитами банковской карты или адресом электронной почты.
Подписывайтесь на наш канал, ставьте лайк, оставляйте комментарии и будете в курсе выхода новых статей!
Источник: Лови Займ