Недавно наткнулась на опрос одного блогера, результаты которого меня очень удивили. Более половины опрошенных не оформляют социальные налоговые вычеты.
Простому обывателю может показаться, что сумма не стоит затраченных усилий. Но на самом деле, получить социальный налоговый вычет не так сложно, как кажется на первый взгляд.
Социальный налоговый вычет – это возврат суммы уплаченного НДФЛ в размере 13% от стоимости расходов на благотворительность, софинансирование пенсии, лечение (в том числе стоимость страховки ДМС) и образование. Так как последние два случая наиболее распространены, в рамках статьи мы остановимся именно на них.
Сумма компенсируемых расходов ограничена порогом в 120 000 ₽ в год, вернуть можно 13%, что составляет до 15 600 ₽. Согласитесь, неплохо. Плюс предусмотрены виды дорогостоящего лечения, социальный вычет по которым не лимитирован. Сюда входят многие виды операций, в том числе пластические, ЭКО, лечение онкологий и не только. Кроме того, 7 500 ₽ (13% от 50 000 ₽) государство возвращает за обучение детей.
NB: сумма возврата по НДФЛ не может быть больше налога, уплаченного в соответствующем году.
Подать на социальный налоговый вычет можно за последние три года. То есть в 2019 году подаем документы за 2016-2018 год, если не сделали этого ранее. Срок подачи не ограничен в течение года.
Социальные налоговые вычеты можно получать не только «за себя» но и:
1. В случае оплаты образования или лечения:
-за детей, родных братьев/сестер или подопечных (т.е. являясь опекуном) до 18 лет, в случае получения ими образования по очной форме до 24 лет;
-за супругов;
2. Плюс за лечение родителей.
Для оформления вычетов за родных все документы - договора, платежные документы должны быть оформлены на получателя вычета.
Итак, алгоритм оформления социального налогового вычета:
1. В конце года собираем документы: все договора и чеки за оплату, а также копии лицензий образовательных и медицинских учреждений, к услугам которых нам посчастливилось обратиться. В мед. организациях также заказываем справки установленной формы.
2. Начиная с середины-конца января берем у работодателя справку 2-ндфл за предыдущий год.
3. Заполняем справку 3-ндфл через сайт госуслуг или во время визита в ИФНС по месту прописки.
4. Едем в ИФНС, пишем заявление и подаем документы. При подаче заявления необходимо будет указать реквизиты счета (не номер карты, а именно банковские реквизиты) для зачисления денег. Не забываем подготовить эту информацию.
NB: посещение налоговой необязательно, все перечисленные документы плюс заявление о предоставлении социального налогового вычета можно отправить письмом с описью вложений.
Далее срок рассмотрения заявления - 3 и 30 дней на зачисление денег. Вуаля, вы - финансовый воротила!
Вывод: оформить социальный налоговый вычет проще, чем кажется. Несмотря на то, что лимитированная сумма кажется незначительной, если оформлять вычеты каждый год, то за всю трудовую деятельность получается немало. А то чувство, что не ты платишь деньги государству, а оно тебе - бесценно!
