С 10 января вступают в силу изменения в 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём".
Теперь переводы на сумму 100 000 рублей будут под контролем. В том числе в иностранной валюте, если эквивалент в рублях также превышает 100 000 рублей.
Снятие наличных средств на баланс мобильного телефона будет проверяться даже в том случае, если сумма превышает 100 000 рублей.
Он будет находиться под контролем ставок на лотерею на 600 000 рублей.
Также будет учитываться выплата выигрышей по результатам участия в азартных играх на ту же сумму.
Что еще более важно, с 10 января 2021 года будут проверяться наличные и безналичные расчеты по сделкам с недвижимым имуществом на сумму не менее 3 миллионов рублей.
Абсолютно все операции с недвижимостью сейчас под контролем.
Абсолютно все на сумму более 3 миллионов рублей. И если цена кажется слишком низкой в контракте, будьте готовы сообщить в соответствующие органы.
Транзакция может показаться сомнительной, если в рамках транзакции переводится крупная сумма денег, например предоплата. Или просто крупный платеж наличными без банка. Все будут платить налоги. А теперь покупать недвижимость за деньги, не облагаемые налогом, не получится.
Теперь за деньги, которые не облагались налогом, нельзя купить недвижимость.
В конечном итоге суть контроля заключается в том, что при совершении сделок с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить законность происхождения ваших денег. Росфинмониторинг должен подтвердить, оправдывает ли этот Росфинмониторинг подозрение в совершении операции.
Предвижу, как будет расти спрос на ипотеку с минимальным первоначальным взносом среди тех, кто не может подтвердить происхождение денег, чтобы не конфликтовать с Росфинмониторингом и покупать недвижимость. А потом через три-пять лет (единственный дом или нет) продать и получить «мягкие белые» легальные деньги. Что-то мне кажется, в ближайшее время спрос на недвижимость «немного вырастет».
