Для того, чтобы грамотно сформировать инвестиционный портфель, в первую очередь нужно ответить на следующие вопросы:
- какие ваши инвестиционные цели?
- на какой срок вы готовы инвестировать?
- в какой валюте планируете инвестиции?
- могут ли вам потребоваться средства до наступления этого срока и какая часть?
- каких результатов вы ожидаете?
Затем необходимо определить «Какой Вы инвестор?», «консервативный» или наоборот «агрессивный», а может быть и третий или четвертый вариант. Это и есть определения вашего риск-профиля, на сколько вы толерантны к рыночному риску на основе прохождения теста или заполнения анкеты. Такие тесты легко найти в интернете, например, на сайте https://investprofile.ru, там собрано несколько тестов от различных компаний.
После прохождения теста вы получите базовое распределение активов вашего портфеля, какая доля облигаций, акций, драг. металлов будет в вашем инвестиционном портфеле.
Простой надежный и хорошо диверсифицированный портфель можно сформировать из ЕТФ и БПИФ. Список фондов, торгуемых на Московской Бирже, можно найти на сайте https://rusetfs.com, здесь же можно посмотреть историческую динамику и описание фондов. Выбрав фонды соответствующие активам вашего портфеля (фонд облигаций, фонд акций, фонд золота и т.д.), пора переходить к практике.
Выбираем надежного брокера, если у вас его еще нет. Выбираем самый выгодный тарифный план и открываем брокерский счет. Пополняем брокерский счет на сумму планируемых инвестиций. Выполняем покупки выбранных фондов в долях соответствующих распределению активов вашего портфеля, которые определили после прохождения риск-теста.
Ваш портфель готов! Не забивайте периодически, не реже чем раз в год, проводить ребалансировку вашего портфеля (приведение портфеля в соответствие к вашему риск-профилю или инвестиционному профилю)
Если для вас это сложно или у вас попросту не хватает времени для изучения базовых знаний, а может быть вы хотите индивидуальный персонализированный инвестиционный портфель, мой вам совет: обратитесь к финансовому или инвестиционному консультанту.
Независимый финансовый консультант,
Инвестиционных советник, входящий в реестр Банка России,
Виталий Шевелев
