Добрый день дорогие читатели и всех кого интересуют инвестиции.
Перед началом инвестиций может всегда возникнуть ряд вопросов: сколько необходимо инвестировать (сумма), как все запомнить - это касается подписание ежемесячного отчета с брокером, а правильную с меня удержали комиссию и так далее.
Все это можно сделать с известным многими Microsoft Excel — программой для работы с электронными таблицами, созданной корпорацией Microsoft.
С помощью данной программы, Мы с женой указали все наши доходы, определили необходимые расходы и в итогу получили дельту из которой и составили финансовую подушку и сумму инвестирования.
Конечно Индивидуальный инвестиционный счет был в приоритете для сбора суммы и получения максимального налогового вычета.
Я уверен для основной массы не составит труда самостоятельно составить такую таблицу (так же много вариантов есть в интернете).
Итак, все инвесторы знают, что в начале месяца необходимо подписать с брокером отчет о проделанных операциях и удержанных налогах.
У меня по сути в Microsoft Excel табличный аналог приложения ВТБ, в котором я отражаю следующие свои действия:
1. Дата, какие операции были проведены (покупка ценных бумаг, облигаций, валюты, фондов).
2. Соответственно указываю, что именно я купил и за какую цену.
3. Процент известен за брокерские услуги (0,05%) и комиссия биржи (0,01%), поэтому можно и его высчитать, для проверки брокера на всякий случай.
4. Купоны по облигациям и амортизация - частичная выплата номинала (если есть) - дата и размер купона.
Был случай когда амортизация на брокерские счет пришла, а на инвестиционный счет нет. Не стоит с этим тянуть, а лучше сразу обращаться к брокеру, если в течении 7 дней вы не получили положенную сумму. Решение данного вопроса заняло у меня еще 10 календарных дней.
5. Дивиденды, про них также не стоит забывать. Если у Вас в отчете они присутствуют, а по факту их не получали, то необходимо также обращаться к своему брокеру.
6. Продажа ценных бумаг. С прибыли у Вас соответственно возьмут налог в размере 13%, если таковая имеется. Зная прибыль Вы без проблем сможете вычислить остаточную сумму прибыли.
Для себя все выше перечисленной не считаю лишним (многие инвесторы пользуются подобными вещами), в голове все не удержишь, когда и так забот хватает, лучше перестраховаться.
Подписывайте на канал и ставьте палец вверх!!!
Спасибо за внимание!!!
