Одной из стратегий пассивных инвестиций является распределение капитала по разным классам активов. Здесь я писал о том, каким может быть распределение в зависимости от целей и характера инвестора.
В данной статье я рассматриваю долговой класс активов – облигации, который является консервативной частью портфеля.
При этом будут рассмотрены инструменты, которые позволяют инвестировать как в российский, так и американский рынок. Можно выбрать между гособлигациями и корпоративными. Номинированные в рублях и долларах. Таким образом, на 2020 год российскому инвестору доступны инструменты, о которых раньше даже не мечтали.
Стоит отметить, что БПИФ – это биржевой паевый инвестиционный фонд. То есть фонд, паи которого торгуются на бирже и который формируется из ценных бумаг в соответствии со структурой биржевого индекса. Таким образом, удается диверсифицировать даже малый капитал.
Появление БПИФов на российском рынке относительно недавнее событие, но это доказывает, что спрос на такие продукты растет, а финансовая грамотность населения повышается, что не может не радовать.
Итак, какие фонды стали доступны российскому инвестору за последние 2 года?
Для удобства я разделил БПИФы по управляющим компаниям. Данные взяты с официальных сайтов в ноябре 2020 года.
Одной из УК является АО "Сбер Управление Активами" с активами около 1.1 трлн. рублей. Порог входа в БПИФы от 1000 рублей.
1) SBCB (российские государственные и корпоративные еврооблигации). Комиссия составляет 0,8 % в год. Номинирован в долларах.
2) SBGB(облигации федерального займа (ОФЗ) с дюрацией более одного года). Комиссия составляет 0,8 % в год.
3) SBRB (рублевые корпоративные облигации с дюрацией от 1 до 3 лет и рейтингом не ниже В-). Комиссия составляет 0,95 % в год.
Другой крупной УК выступает АО «ВТБ Капитал Управление активами», у которой под управлением находится более 2 трлн. рублей.
1) VTBH (корпоративные облигации США). Вход от 10$. Комиссия 0.5% в год. Номинирован в долларах.
2) VTBU (формируется исходя из основных параметров Индекса МосБиржи Корпоративных Российских Еврооблигаций). Вход от 4000 рублей. Комиссия 0,7%. Номинирован в долларах.
3) VTBB(рублевые корпоративные облигации со средневзвешенной дюрацией 2,73 года, и средневзвешенным кредитным рейтингом BB+). Порог входа 1000 рублей. Комиссия составляет 0,8 % в год.
УК "Газпромбанк Управление активами" - третья в моем списке УК, фонды которой доступны на Московской бирже. Размер управляемого капитала составляет 644 млрд. рублей.
УК представляет 2 БПИФа GPBSи GPBM, инвестирующих в облигации надежных российских эмитентов с высоким кредитным качеством и целевой средневзвешенной дюрацией 2 или 4 года). Вход от 50 000 рублей. Комиссия 0,35%.
В 2020 году появились фонды еще двух компаний ООО УК "Альфа-Капитал" (502 млрд. рублей) и АО "УК РЕГИОН Инвестиции" (858 млрд)
со следующими продуктами:
1) AKMB (включаются преимущественно облигации федерального займа (ОФЗ), выпускаемые Минфином РФ, и корпоративные облигации российских эмитентов). Вход от 100 рублей. Комиссия 1,71% в год.
2) SUGB (государственные облигации 1-3 года). Вход от 100 рублей. Комиссии 0,8 % в год.
Теперь вы имеете представление о 10 БПИФах, торгующихся на Московской бирже. Данные инструменты могут стать альтернативой банковским вкладам.
Но стоит помнить, что каждый человек сам решает куда вкладывать деньги, и моя статья не является инвестиционной рекомендацией к покупке.
Спасибо, что дочитали до конца. В скором времени я напишу более подробно о каждом БПИФе, поэтому подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить выход статей.
