Итоги детского портфеля за 5 месяцев.
⏳Начало пополнений 2 июня 2020.
⚡Основные моменты по портфелю:
✔️ долгосрочный на 11 лет
✔️ инвестируем ежемесячно 5000 р
✔️ на 85% состоит из акций, т.к. на долгосрочном периоде этот инструмент растёт сильнее остальных
✔️ охватываем компании всего мира = высокая диверсификация
✔️ не тратим время на анализ конкретных компаний
✅Структура портфеля:
➡️ 20% российский рынок акций – через ETF FXRL (можно также VTBX, т.к. комиссия внутри фонда ниже и составляет 0,69%, у FXRL 0,9%)⠀
➡️ 20% китайский рынок акций – через ETF FXCN⠀
➡️ 15% мировой рынок – через ETF FXWO (можно также VTBE, т.к. комиссия внутри фонда ниже и составляет 0,77%, у FXWO 1,36%)⠀
➡️ 15% американский рынок – через ETF FXUS⠀
➡️ 15% IT-сектор американского рынка – через ETF FXIT⠀
➡️ 15% золото – через ETF FXGD
💪В итоге за 5 месяцев портфель показывает прирост 13,8%.
Лучше всех выросли⬆️ «китайцы», хуже⬇️ - российский рынок. Конечно, влияет дата покупки инструмента, но как раз эти два фонда мы брали в портфель одновременно 2 июня самыми первыми)
💵Вчера 2 ноября покупали 1 лот фонда на китайские компании FXCN.
Фонды можно покупать как в $, так и в Р, разницы не будет👇.
Например, в какой-то день долларовая цена американских акций не изменяется = цена акций фонда FXUS в долларах останется прежней.
▫️ если при этом курс доллара вырастет, то FXUS в рублях подорожает.
▫️ если курс доллара снизится, то FXUS в рублях будет стоить дешевле.
Но если мы пересчитаем изменившуюся рублевую цену FXUS в доллары, то увидим, что в долларах ничего не изменилось.
✅ Пара фишек, как избежать налогов с курсовой разницы при продаже активов:
▫️ приобретаем ETF на ИИС типа Б
▫️ приобретаем ETF на обычный брокерский счёт/субсчёт, применяя ЛДВ (льготу долгосрочного владения акциями), если купили активы и держите их более 3 лет.
Было интересно, ставь❤️
Как относитесь к накоплениям детям небольшими суммами, одновременно с этим показывая как это работает на деле?
