Как гласит первое правило инвестора: "Не теряй свои деньги".
В этой статье расскажу, что мне помогает сохранять здравый рассудок и избегать потерь при инвестировании в российские ценные бумаги.
Несколько лет инвестиций научили относиться к падению акций спокойно.
На самом деле глубокие просадки-уникальные возможности для наращивания своего портфеля.
Просто мы не всегда бываем к ним готовы... Как мозгами, так и деньгами...
Итак, поехали! Мои правила:
1. Не забывать, что формирую "пенсионный" капитал и горизонт инвестирования составляет более 10 лет
Вложенные деньги не нужны мне сегодня или завтра, а значит нет "острой" нужды для паники и фиксации бумажного убытка.
Я готов к просадкам, так как понимаю, что такова природа фондового рынка.
2. Помнить, что без инвестиций мои сбережения подвержены инфляции
Этот пункт плавно вытекает из первого.
На горизонте в 10 лет хранить деньги под матрасом (даже в валюте) не очень разумно.
Инфляция беспощадна. Она гарантированно "заберёт" часть денег в виде потери их покупательской способности, а просадки акций временное явление.
3. Выбирать только хорошие и качественные активы
Я помню, что цена в моменте не имеет особого значения, потому что акции подвержены спекулятивным рискам и могут падать или расти без явных причин. Поэтому не нужно "подпрыгивать" на каждой кочке.
Если я ответственно подошёл к выбору компании, оценил работу менеджмента, проанализировал фундаментальные показатели и понимаю, что компания-одна из лучших и сильных в своей отрасли-зачем пытаться играть с её акциями?
4. Иметь в портфеле значительную часть облигаций
Они выступают защитой и позволяют компенсировать часть просевшего в акциях капитала полученными купонами.
Тем самым общий просад портфеля будет меньше, что даст явную психологическую поддержку и убережёт от множества ошибок.
При неблагоприятной конъюнктуре
если вдруг глубоко упадут все акции и отменят выплаты дивидендов-сложный процент от реинвестированных купонов продолжит свою работу. А на горизонте в несколько лет это значимо.
5. Помнить про диверсификацию и распределение активов и своевременно проводить ребалансировки.
Я помню, что мой портфель ценных бумаг подвержен колебаниям и в некоторых его долях возможны перекосы.
И для меня нет ничего зазорного в том, чтобы продать часть выросших в цене акций и переложить их в облигации или держать наготове этот кэш. Возможно акции продолжат рост, но так же вероятна и коррекция.
Трейдеры называют это "взять деньги со стола".
Процесс управления портфелем периодически требует моего участия. Если я ничего не планирую продавать-возможно необходимо распределить кэш от суммы пополнения счёта и поддержать структуру портфеля.
6. Не использовать спекулятивные инструменты
Я стараюсь обеспечивать рост портфеля от грамотного выбора объектов инвестиций, а не за счёт кредитных плеч и заёмного капитала. Это может принести более ощутимый доход, но и несёт в себе повышенные риски (помню про первое правило инвестора).
Я не использую фьючерсы, опционы и никогда не использую операции "шорт".
Краткий вывод:
Вот такие правила помогают поддерживать холодный рассудок и не совершать глупости.
Основу моего портфеля составляют акции компаний, которые я планирую держать продолжительное время. Они обладают значительным потенциалом роста на длинном интервале.
А что уж говорить про дивиденды!
Которые в два, а то и в три раза обгоняют ставки по вкладам в банках...
