ETF (exchange-traded fund)-иностранные биржевые инвестиционные фонды, ценные бумаги которых торгуются на бирже.
Если проще сказать, то это фонд, в который упакован весь фондовый рынок или отдельная отрасль.
1. История
В 1975 году Джон Богл основал инвестиционный фонд Vanguard 500 - первый в мире ETF, который стал доступен широкой публике. Кто такой Джон Богл? Основатель и бывший генеральный директор The Vanguard Group — крупнейшей инвестиционной компании в мире, крупный инвестор.
Standard and Poor’s 500 Depository Receipt —Первый американский ETF, был создан в 1993 году.
FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF - первый российский ETF . Запуск торгов состоялся 29 апреля 2013 года.
Первый ETF на физическое золото— FinEx Gold ETF. Запуск торгов состоялся 17 октября 2013 года.
2. Разница между ПИФами и ETF.
Сходство:
Профессиональное управление — в ПИФе его осуществляет управляющий фондом, ETF управляется на уровне Управляющей компании, инвестируя в индекс;
низкие начальные инвестиции.
Отличие:
высокая ликвидность биржевых фондов — ETF можно продавать и покупать в течение дня. Минимальную разницу между покупкой и продажей гарантирует маркет-мейкер;
цена пая ПИФа формируется не на бирже, а рассчитывается в конце дня на основе стоимости чистых активов фонда. Цена акций ETF меняется в течение дня. Также в течение дня доступна информация об индикативной стоимости чистых активов ETF (iNAV);
обычно паи ПИФов обращаются в стране его учреждения. Акции ETF могут торговаться на зарубежных биржах;
при покупке ETF не взимаются надбавки, при продаже — не взимаются скидки. При покупке и продаже паев ПИФов через УК или агентов такие дополнительные комиссии могут присутствовать.
4. В чем удобство ETF?
- Можно купить акции целого индексного фонда рынков различных стран, портфель облигаций или золото за небольшие деньги
- ETF может быть сформирован в различной базовой валюте. То есть можно без покупки валюты защитить себя от девальвации рубля.
- С дивидендов на акции иностранных компаний не надо заполнять налоговую декларацию, так как все налоги и сборы учтены внутри фонда. Средства с дивидендов поступают в фонд и реинвестируются, минуя брокерские комиссии инвестора.
- За ETF намного проще следить, по сравнению с портфелем ценных бумаг.
5. Почему стоит инвестировать в ETF?
Если вы не хотите заморачиваться с диверсификацией, то ETF ваш выбор. Некоторые ETF захватывают целые сектора экономики, фондовый рынок целых стран или мировые развивающиеся рынки в целом. Поэтому с диверсификацией проблем не будет. Если вы консервативный инвестор, то ETF долгосрочных облигаций вам подойдет в самый раз ( не является рекомендацией к действию).
Отсюда же вытекает еще одно преимущество - низкая цена входа. Даже в те же евробонды, чтобы войти нужны тысячи долларов, а в ETF еврооблигаций, необходимо несколько тысяч рублей.
Высокая ликвидность. Торговать ETF вы можете прямо на бирже, и будьте уверены, что по рыночной цене вы их всегда сможете продать
Надеюсь я вам показал в чем преимущество ETF. Данный материал не является призывом к действиям, это лишь мое субъективное мнение, но если вам понравилась статья, то я буду благодарен, если вы ее оцените. Подписывайтесь на канал, в дальнейшем, здесь будет множество интересных статей.
