Недавно мы писали о критериях оценки инструментов инвестирования, куда входит уровень риска, степень долгосрочности вложений и квалификации инвестора. От этих факторов зависит и стратегия инвестирования. А что с ней, собственно, делать? И какую лучше выбрать? Рассказываем подробно в этой статье.
Итак, для выбора стратегии инвестирования вам нужно ответить на несколько вопросов:
- Готовы ли вы активно участвовать в жизни своих активов, другими словами, тратить время на обучение и ежедневную работу с инструментами?
- Какой уровень риска для вас приемлем?
- На какое время вы готовы попрощаться со своим капиталом?
Никуда не торопитесь, подумайте, как следует :)
А мы пока расскажем, какие стратегии бывают.
В зависимости от степени участия инвестора, они делятся на три вида:
1. Активные стратегии
Требуют от инвестора постоянного участия, касаются краткосрочных или среднесрочных вложений. В таком формате инвесторы работают с ценными бумагами и валютными курсами.
Если сделки на биржах проводятся каждый день, такая стратегия уже ближе к спекуляциям на фондовом рынке. Примером последней будет покупка акций Сбербанка на 500 тыс. рублей с продажей их же через 10 дней за 550 тыс. рублей.
2. Пассивные стратегии
В данном случае инвесторы обычно оперируют большими суммами и долгосрочными вложениями. Это может быть покупка тех же акций из прошлого примера, но с целью заработка на дивидендах. Сюда входят также операции с облигациями и покупка недвижимости, которая находится под управлением профессионалов и способна приносить понятный доход.
Примером реализации такой стратегии служат вложения в апартаменты комплекса апарт-отелей VALO, где доля инвестиционных покупок составляет 85%. Эти инвесторы зарабатывают от 8 до 20% на вложения за счет грамотной политики управляющей компании, который даже в коронакризис удается держать заполняемость отеля на уровне 94-98%.
3. Смешанные стратегии
Профессиональные инвесторы делят свой портфель на две части, включая в него инструменты как из первого, так и второго пункта. Для этого нужна хорошая квалификации и большое количество свободных средств.
В зависимости от уровня риска, стратегии делятся на четыре типа:
1. Агрессивная
Закон инвестиций работает всегда – чем выше риски, тем выше доходность, и агрессивный инвестор стремится достичь наивысшей прибыли, не уделяя рисками большого внимания. Сюда относят вложения в финансовые пирамиды и ПАММ-счета, которыми управляет трейдер.
2. Консервативная или пассивная
Инвестор с такой стратегией не хочет терять денег. Скорее всего, он опасается как рыночных рисков (убытки при падении всего рынка), так и специфических (убытки по отдельным активам из-за внезапных крахов – дефолта, разрушительного землетрясения, банкротства компании–эмитента акций). Сюда относят активы почти без риска: покупку драгметаллов, государственных облигаций и вложения в недвижимость.
Апартаменты в комплексе апарт-отелей VALO, например, являются полностью безрисковым активом – мы строим объект на собственные средства, опережаем график строительства и обеспечиваем гарантированную доходность даже в пандемию коронавируса.
3. Умеренная
Близка к предыдущей стратегии, однако подразумевает чуть больший уровень риска, например, вложения в акции и паевые фонды.
4. Смешанная
Объединяет в себе все прочие стратегии и инструменты с разными уровнями доходности и риска. Важнее всего здесь найти баланс. Эксперты рекомендую следующее распределение: 55–60% консервативных активов, 30–35% умеренных и 5–10% агрессивных.
Заинтересовала тема инвестирования? Читайте публикации на нашем канале по темам:
И, конечно, проходите на сайт комплекса апарт-отелей VALO, чтобы узнать о доходных программах проекта!
