Отечественный инвестор стоит перед выбором: в какую экономику вложить свои сбережения с выгодой и без риска? Соблазн велик: стать акционером и совладельцем процветающих компаний Apple, Facebook, Amazon или купить акции родных «Газпрома», «Лукойла», «Норникеля» и МТС?
Особенность национального рынка
В России на сегодня действуют десятки крупнейших бирж, некоторые из них имеют международное значение.
Биржевое дело охватывает все больше территорий, стремительно развиваясь и оказывая влияние на развитие экономики в регионах.
Вместе с этим повышается финансовая грамотность населения и пробуждается интерес к биржевым операциям. Что нужно, чтобы стать успешным инвестором сегодня, какие возможности открывает российский рынок ценных бумаг — тема дальнейшего рассуждения.
Выплата дивидендов и индекс Мосбиржи
Для большинства западных акционерных компаний привычно аккуратно выплачивать дивиденды, в то время как в России вплоть до последнего времени делить прибыль с инвесторами отказывались даже самые благополучные корпорации.
Но вот уже и в России крупный капитал обратился лицом к миноритариям и стал выплачивать дивиденды по акциям. И тут оказалось, что дивидендная доходность в России — одна из самых высоких в мире. Выплаты в прошлом году солидных дивидендов привлекли к покупке акций много новых инвесторов. На этой волне индекс Московской биржи поднялся до 3000 пунктов.
Купить самые доходные бумаги в России можно по цене от 1500 до 3000 рублей. Если это акции «Газпрома» или других лидеров, то за год они принесут 5–10 % профита от цены покупки.
Справка. Пять лет назад акция Сбербанка стоила 40 копеек. В 2019 году по ней выплатили дивиденды в размере 16 рублей. Это повышение на 40 %.
Не все компании выплачивают дивиденды. Некоторые предпочитают направлять прибыль на развитие бизнеса. Как, например, интернет-провайдер «Яндекс», кривая стоимости акций которого упорно стремится вверх. Прирост в 44,2 % в год приносит бумагам доходность от 10 до 50 %. Приобрести акции «Яндекса» можно за 5000 рублей.
Пять инструментов для покупки акций российских компаний
На первое место эксперты ставят открытие ИИС — индивидуального инвестиционного счета. Это выгодная и надежная альтернатива банковскому депозиту. Главная фишка ИИС — вычет из суммы накоплений 13 % налога.
Если после открытия ИИС остались свободные средства и есть желание вложить их в выгодное предприятие, можно воспользоваться услугами фонда ETF. Exchange Traded Funds на Московской бирже предлагает купить уже сформированный пакет акций, управление которыми за небольшую комиссию возьмет на себя.
Перед тем как самостоятельно формировать дивидендный портфель, желательно проделать фундаментальный анализ финансового положения компании, изучив мультипликаторы.
Справка. Мультипликаторами называют числовые показатели, по которым можно сделать выводы о перспективах предприятия.
Мультипликаторы показывают:
- P/E — отношение цены компании к прибыли;
- P/B — отношение цены компании к ее балансовой стоимости;
- ROA — отношение чистой прибыли к активам;
- ROE — отношение чистой прибыли к акционерному капиталу.
Первый демонстрирует, сколько компания имеет прибыли в текущий момент. Если коэффициент P/E меньше 10, акция считается недооцененной. Ее можно приобрести с выгодой для себя.
Второй раскрывает, сколько денег получит инвестор в случае ликвидации компании. Если коэффициент P/B меньше 1, вкладчик потеряет деньги; если равен — вернет; если коэффициент выше 1 — получит больше, чем вложил.
Третий показатель говорит об эффективности работы компании.
Четвертый оценивает прибыльность относительно инвестиций.
Индикаторы, новости, ставка ФРС
Технические индикаторы предназначены для отслеживания котировок акций в текущий момент. Это программное обеспечение, оперативно подающее сигналы о подъеме или падении индекса. Трендовые индикаторы предоставляют графический или свечной анализ динамики для формирования грамотной стратегии инвестирования.
Опытные биржевые игроки умело используют информацию в своих интересах. Новости мировой политики, экономики играют важную роль в формировании цен на акции, однако информационная эффективность российского фондового рынка во много раз уступает американскому и даже украинскому рынкам.
Повышение или понижение процентной ставки ФРС США во многом определяет тренды мировой экономики. Внутри российского рынка большее значение имеют изменения ставки Центрального банка РФ.
Преимущества и недостатки российского рынка акций
Недостатком можно назвать малое число участников торгов — 1 % всего населения России. Для сравнения: в Америке каждый третий имеет акции, облигации, другие ценные бумаги.
В числе преимуществ российского рынка акций называют:
- относительно невысокий порог входа;
- высокую дивидендную доходность;
- низкую налоговую нагрузку.
Фондовый рынок России еще очень и очень недооценен. Но за свою сравнительно недолгую историю прошел довольно значительный путь. Сейчас это современная высокотехнологичная торговая площадка, умелое пользование которой может обеспечить постоянный пассивный доход.
