Даже если на чеке отпечатываются последние четыре цифры банковской карты, то этого будет недостаточно для вывода денег со счета. Однако если злоумышленники вычислят владельца карты, в частности узнают его имя, фамилию, номер телефона, то эта информация уже может служить для проведения т.н. «развода» человека.
Самый распространенный вариант мошенничества в данном случае выглядит следующим образом: мошенник звонит владельцу карты и представляется сотрудником банки, при этом он называет последние цифры банковской карты и одновременно может назвать товары, которые человек покупал по карте в последнее время. Как правило, человек не видит причин не доверять звонившему, ведь он называет достоверные факты.
Далее уже в ход идут различные психологические уловки, благодаря которым владелец карты самостоятельно уже называет полный номер карты и даже может сказать секретный код. А именно это и надо мошенникам, ведь когда они получают все сведения, то дальше вывести деньги со счета не так уж и сложно.
Еще один способ: владельцу карты приходит SMS-сообщение, где указывается, что с карты были сняты деньги, и предлагается позвонить в банк. Разумеется, звонок идет на номер мошенников, а дальше уже начинается профессиональная обработка звонящего.
Как злоумышленники могут использовать чек?
Основной способ, которым наиболее часто пользуются недобросовестные продавцы и злоумышленники – имитация покупки товаров. И если продавцы предпочитают собирать платежные документы, чтобы потом через программы кешбэка производить сканирование чеков, то некоторые мошенники могут попытаться по чеку собрать такой же список покупок и затем вынести его из магазина. Если же срабатывает сигнализация на выходе из магазина, то воры в качестве доказательства совершения покупки предъявляют чек.
Однако данный вариант очень рискованный, поэтому злоумышленники все-таки предпочитают также собирать чеки, чтобы потом по ним получать кешбэк.
Еще один распространенный вариант мошенничества – попытка возврата денег за купленный товар. Здесь принцип следующий: человек приобретает, к примеру, бытовой прибор, дожидается, когда за покупку на карту возвращается cashback, а потом пытается сдать товар обратно в магазин. Наибольшую выгоду таким образом можно получить, если приобретаются дорогие товары, так как за них и кешбэк будет больше.