Вчера мы обсудили ребалансировку портфеля активов. Это способ, с помощью которого вы возвращаете портфель к исходному целевому распределению активов, оставляя его при этом разумно диверсифицированным. Например, через какой-то промежуток времени, либо при сильном изменениям в стоимости и как следствие доле активов в портфеле.
Как быть, если инвестор регулярно вносит или снимает средства?
Есть несколько сценариев:
1️⃣ Если у вас появляются свободные средства, например, доходы с основного места работы, то вы можете их довносить в активы, которые просели в стоимости и таким образом возвращать распределение активов к первоначальному уровню.
Например, вы придерживаетесь следующей структуры портфеля активов:
🔹 50% акции.
🔹 50% облигации.
Стоимость активов на рынке постоянно меняется. Допустим акции сильно выросли в цене. В итоге вес активов в портфеле изменился:
🔹 65% акции.
🔹 35% облигации.
Тогда на дополнительные свободные средства докупаем облигации, чтобы их доля приблизилась к первоначальной.
2️⃣ Можно копить дополнительные средства на отдельном счете, а вносить их в активы при регулярной ребалансировке портфеля. Например, кладем средства на пополняемый депозит. А когда срок вклада заканчивается, проводим ребалансировку портфеля и покупаем на эти средства просевшие активы.
3️⃣ Как изымать средства из активов? Если необходимо снять средства с инвестиционных счетов, то забираем их из активов, которые повысились в цене, возвращая портфель к первоначальному распределению.
Есть еще идеи?
Не является индивидуальной рекомендацией.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
Как диверсификация поможет не разориться и заработать
Есть 100% за год в портфеле акций США! Состав портфеля и моя стратегия
Рынки падают. Это коррекция или обвал?
Как купить акции в рублях, чтобы получать дивиденды в долларах
——
Поставьте лайк, если полезно!Подписывайтесь на мой Дзен-канал: я более 10 лет инвестирую, поэтому даю только проверенные советы по финансам и инвестициям. Делюсь реальными отчетами и веду публичный портфель акций.
