🌲 С 10 января вступают в силу изменения в закон 115-ФЗ.
👨🎓 Если кто-то не знает это сочетание цифр и букв, спросите у банковских клиентов, которых этот закон доводил до состояния аффекта. Особенно малый бизнес, у которого заблокировали счёт или платёж по подозрению в "отмывании и легализации". Ситуация неуникальная: те, кто сталкивался с европейскими финансовыми структурами, подтвердят, что там доказать, что ты не верблюд, еще сложнее. В отношении конкретно россиян строгость проверок усугубляется с каждым годом.
🗓 Итак, что добавляется в закон с 10 января.
🔎 Контроль почтовых переводов на сумму от 100 т.р.
🔎 Операции по возврату неиспользованных авансов за мобильную связь (популярно у "обнальщиков") - от 100 т.р.
🔎 Игровые ставки - от 600 т.р.
🔎 Операции по договорам лизинга - от 600 т.р.
🔎 Любые операции с наличными деньгами от 600 т.р.
Нас с вами в реальной жизни касаются в основном первый и последний пункты.
➕ Усилится контроль за сделками с недвижимостью (в т.ч. купленной в ипотеку) на сумму от 3 млн р. и за сделками с арендой жилья. Обязанности передавать в Росфинмониторинг сведения о транзакциях, подпадающих под требования закона, возлагается на банки, платёжные системы, почтовые отделения, риелторов, нотариусов и вообще всех, кто участвует в оформлении платежа. Будут проверки "ковровыми" или выборочными - в законе предусмотрительно умалчивается. По опыту знаю, что бывает и так и так, в зависимости от проведения контрольных мероприятий у финансового начальства.
🎅 В наступающем году вступает в силу много нововведений, в т.ч. в сфере инвестиций. Постараюсь держать вас в курсе, наверняка это не последний пост. Пишите и вы, если я что-то подобное пропущу.
