Вступают в силу масштабные поправки в «антиотмывочный» закон.
Сразу после праздников предпринимателям придется ознакомиться с изменившимися правилами обращения с наличностью. Новые поправки в знаменитый «антиотмывочный закон» (Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ), о разработке которых говорили еще с лета, вступают в силу уже 10 января и затронут сразу и оплату сделок с помощью наличных денег, и банковские операции, и снятие денег в банкоматах.
Конечно же, правительство утверждает, что нововведение пойдет бизнесу только на пользу. Но так ли это? Заглянем в закон.
Кого возьмут на карандаш
Предприниматели и физические лица смогут вздохнуть чуть свободнее, ибо с некоторых операций контроль Росфинмониторинга все-таки снимается. Так, из перечня операций, которые подлежат контролю, отныне исключаются:
- операции по анонимным счетам;
- платежи через небанковские организации;
- обмен денежных знаков.
С другой стороны некоторые сферы бизнеса начнут контролировать более жестко. Так, например, усиливается контроль за операциями по договорам лизинга, а также любыми операциями с наличностью, если ее сумма превышает 600 000 рублей.
Под более пристальное внимание налоговиков попадут и отдельные сферы бизнеса:
- ломбарды;
- предприниматели и организации, занимающиеся ювелирными изделиями (изготовление, ремонт);
- почтовые организации;
- банки;
- микрофинансовые организации;
- страховые компании.
Работающие в этой сфере юрлица и ИП должны будут предоставлять в Росфинмониторинг информацию о некоторых своих операциях. Так что если компания вела двойную бухгалтерию и оплачивала сделки наличкой, пытаясь скрыться от налоговой — ей придется нелегко. А вот тем же, кто работает легально, опасаться нечего. Во всяком случае, так считают авторы закона.
В случае нарушения организациям грозят все те же санкции, что и раньше — блокировка счета, передача сведений о сделке налоговикам или в МВД, проверки законности сделок и работы самих компаний. Так что следует быть готовыми подтвердить информацию.
Что еще будет контролироваться
Затронет закон и простых обывателей. Так, с нового года под контролем окажутся:
- почтовые переводы на сумму от 100 тысяч рублей, в том числе и в валюте;
- зачисление денег на телефон, если единоразово зачисляется более 100 000 рублей;
- ставка в лотерею размером более 600 000 рублей;
- расчеты наличными и безналичными деньгами по сделкам с недвижимостью (продажа, рента, мена) на сумму более 3 000 000 рублей.
Так что гражданам тоже стоит быть готовыми предоставлять доказательства законности, например, продажи квартиры или обоснованности перевода 100 000 рублей на чужой мобильный телефон.
Поддержите канал «Ассистент успеха» своей подпиской. Спасибо!
