Фото: знакомый пошел за продуктами и случайно узнал, что такое инвестиционный портфель =)
В прошлой статье я затронул тему инвестиционного капитала. Это те денежные средства, которые вы вкладываете в различные инструменты для получения пассивного дохода.
И решение о том, как распределять этот капитал, в какие активы вложиться – является одним из основных. И перед принятием решения нужно понимать, что стать богатым может любой человек, но лишь правильное распределение капитала позволит оставаться на высоком уровне.
Совокупность всех активов, которые будут приносить вам определенный доход, называется инвестиционный портфель.
Любой инвестиционный портфель обладает двумя ключевыми характеристиками: риск и доходность. Соответственно с этим можно выделить следующие виды портфелей:
Агрессивные – высокая доходность при высоком риске. Это вложения в следующие активы: акции быстроразвивающихся компаний, стартапы, ПАММ счета, инвестиции в МФО и др.
Пассивные – невысокая доходность, на уровне инфляции, при низком риске потери инвестиционного капитала. Это банковский депозит, акции и облигации крупных компаний, ОФЗ.
Активы обладают тремя основными показателями:
Доходность – это отношение дохода к вложенному капиталу;
Надежность – это риск потери вложенного капитала;
Ликвидность – это скорость, с которой вы сможете превратить актив в деньги.
Вы, конечно, захотите найти такой актив, который имеет высокую доходность, при этом является безрисковым, да еще и в любой момент за него можно получить деньги. Но, к сожалению, в реальной жизни он не существует.
Поэтому следует стремиться к тому, чтобы формировать инвестиционный портфель, включающий активы со сбалансированным сочетанием всех трех показателей.
И соответственно для каждого вида капитала (текущий, резервный и инвестиционный) необходимо подбирать те инструменты, которые обладают нужными показателями.
Так, например, деньги текущего капитала необходимо вкладывать в ликвидные и надежные инструменты, средства резервного капитала должны обладать высокой надежностью, а ключевое требование к инвестиционному капиталу – его доходность.
В следующей статье мы рассмотрим различные финансовые инструменты и разобьем их на 3 три категории, в зависимости от показателей.
А вы знали, что:
сбалансированность важна не только при подборе активов. для меня, морской свинки, крайне важно, чтобы мой корм также был сбалансирован – это поможет мне иметь отличное самочувствие и прекрасный внешний вид =)