Центробанк вскрыл схему незаконного обналичивания денежных средств, которую использовали автосалоны, магазины, оптово-розничные рынки и логистические центры.
Об этом регулятор сообщил в письме, направленном финансовым организациям.
По данным ЦБ РФ, схема работает так: наличные, полученные в оплату проданных товаров, торговые компании не инкассируют, а продают «третьим лицам – заказчикам наличных денег». Заказчики оплачивают полученные деньги безналичными переводами на счета технических компаний, а те, в свою очередь, проводят транзитные операции, в результате которых безналичные деньги оказываются на счетах предприятий, продавших наличные.
Признаками «транзитности» операции, по мнению регулятора, становятся различные основания при зачислении средств на счет технической компании и при последующем их списании.
В приложении к письму Банк России описал алгоритм, как финансовым организациям можно обнаруживать подобные операции, а также как действовать при их распознавании.
Так, при подтверждении подозрений регулятор советует задержать платеж на один операционный день и связаться с клиентом. Если подозрения банка в незаконности операции подтвердятся, ЦБ РФ рекомендует банку отключить клиента от дистанционного банковского обслуживания и операцию не проводить, а затем запросить у него документы и пояснения об экономической целесообразности операций.
По данным Центробанка, только за прошлый год финансовые организации провели сомнительных операций на 422 млрд руб. При этом на незаконное обналичивание пришлось 326 млрд руб. Более половины операций по обналичиванию пришлось на физлиц и индивидуальных предпринимателей (ИП).
К примеру, в июне текущего года Нижегородская таможня обнаружила компанию, которая занималась обналичиванием средств и выводом их за рубеж путем предоставления поддельных документов и использования фирм-однодневок. Установлено, что нарушители уже переправили около 0,5 млрд руб.
Возбуждено уголовное дело по статье УК РФ «Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте РФ на счета нерезидентов с использованием подложных документов в особо крупном размере».
Позже, в конце августа, уголовное дело о незаконном обналичивании более миллиарда рублей в районный суд Казани направила прокуратура Республики Татарстан.
По версии следствия, в 2014–2016 годах фигуранты перечисляли деньги на расчетные счета подконтрольных преступной группе 50 фирм-однодневок. В дальнейшем средства переводились на банковские платежные карты или расчетные счета иных юридических лиц и предпринимателей. Операция обналичивания завершалась снятием денег в банкоматах Татарстана и Марий Эл.
Общая сумма обналиченных средств составила более 1 млрд руб.
За каждую банковскую операцию злоумышленники получали вознаграждение в размере 3,5%. Таким образом, незаконный доход составил более 37 млн руб.
Вместе с тем, по данным Росфинмониторинга, объемы обналичивания денег в банковском секторе за последние несколько лет сократились в 3,8 раза. Как отмечается в исследовании, в период 2017–2018 годов общий объем обналичивания денег в банковском секторе сократился с 1,2 трлн до 326 млрд руб.
По данным экспертов организации, также произошло резкое сокращение объемов финансовых операций с признаками незаконного вывода средств за рубеж. Показатель снизился более чем в 20 раз – с 1,7 трлн до 77 млрд руб.
На историческом минимуме находится количество «фирм-однодневок», составлявшее на 1 июня 2018 года всего 7,3% от общего числа юридических лиц.
Хочется верить, что и нынешняя мера, предпринятая Центробанком, будет способствовать снижению подобных преступлений.
