26 сентября в силу вступил новый закон, по которому банки могут блокировать счета и карты юридических лиц (компаний и индивидуальных предпринимателей) операции по которым кажутся им подозрительными.
Происходит это по причине, о которой ДопОфис писал неоднократно – государству очень нужны деньги, поэтому оно усиливает контроль над собираемостью налогов. А значит, и за финансовыми операциями вообще. Банки фактически превратились в финансовых контролеров.
Есть ряд признаков, при наличии хотя бы одного из которых ваш счет заблокируют и попросят разъяснений.
Дебетовый оборот большой, а налоги маленькие
Возьмите за правило следить, чтобы налоги и взносы были больше 0,9% от дебетового оборота по вашему счету. В противном случае банк обратит на него внимание и скорее всего, заблокирует.
Такая ситуация может сложиться, если у вашей компании несколько счетов и налоги платятся с разных. Или если вы получаете на счет суммы, не облагающиеся налогами (авансы). Также похожая ситуация может сложиться если вы платите налоги неравномерно – в таком случае стоит учитывать, что банки, вероятнее всего, будут проводить анализ счетов поквартально.
Самый постой способ защититься – следить чтобы налоговые платежи были больше 0,9%.
Расходы на скрепки не проходят по счету
Все расходы на содержание офиса: аренда, коммунальные платежи, покупка канцелярских принадлежностей, корпоративных календарей и конфеток на ресепшен теперь нужно проводить через счет компании. Никакого нала.
Банкам предписано отслеживать наличие таких бытовых платежей, поскольку их наличие является признаком реально работающей компании. Если эти расходы оплачиваются с другого счета, придется объяснять (и доказывать) это банку.
Защититься от этого можно только показав банку расходы. Необязательно все (вдруг у вас на респшене нет вазы с конфетками), но большую часть – придется.
Это еще не все признаки. Продолжение следует…
Подписывайтесь на ДопОфис и узнаете, как бухгалтер может защитить ваши деньги и где такого бухгалтера найти.
