Дорогие друзья!
В свете последних изменений ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (№ 115-ФЗ) Центробанк вынес на рассмотрение проект нормативного акта взамен действующего Указания Банка России от 15.12.2014 N 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Из текста Указания следует, что ломбарды дополнительно будут представлять в уполномоченный орган следующие сведения:
* О принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
* О результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
* Об операциях, приостановленных в соответствии с п. 8 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ;
* Об устранении указанных в п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ оснований, в соответствии с которыми ранее ломбардом были приняты решения об отказе от проведения операций, сведения о которых были представлены в уполномоченный орган.
Важной особенностью нового Указания является то, что оно, в отличие от действующего Указания, не содержит положений, определяющих сроки представления информации в уполномоченный орган.
Все подробные сведения о процедуре составления и представления информации в электронном виде будут указаны в соответствующих правилах, согласованных Центробанком с Росфинмониторингом, и размещаемых на официальном сайте Центробанка в сети «Интернет».
Указанием также предусмотрено, что в случае невозможности представления в уполномоченный орган через личный кабинет формализованного электронного сообщения (ФЭС), ломбард должен будет направить его почтовым отправлением на цифровом носителе с сопроводительным письмом.
Содержание нового Указания не раскрывает всех требований предъявляемых к ФЭС подобного формата. Таким образом, существует большая вероятность того, что текст Указания будет еще неоднократно меняться.
От имени нашей команды хочется пожелать вашему ломбарду никогда не связываться с террористами, а также избегать заморозок и блокировок и тогда все в вашем бизнесе будет хорошо:)
С уважением,
Ваша команда Золотого Права
