Банк России рекомендует усилить контроль за процедурой идентификации при оформлении зарплатных карт
🔣 1 ноября 2025 года Банк России направил кредитным организациям разъяснение, призванное противодействовать использованию зарплатных карт дропперами — лицами, которые передают свои реквизиты мошенникам за вознаграждение.
Ключевые меры:
- активировать карту может только её владелец после полной идентификации;
- при работе через посредников — проверять подлинность доверенностей и волеизъявления клиента;
- выявлять и усиливать контроль в офисах и среди сотрудников, где часто открываются счета дропперов;
- подтверждать личное присутствие клиента, в том числе с помощью видеозаписи.
Регулятор обращает внимание банков на следующие ключевые меры:
1️⃣ Проверка подлинности документов при оформлении карт через посредников (например, работодателей или агентов). Банк обязан убедиться, что все документы оформлены корректно и без признаков подлога.
2️⃣ Выявление офисов с повышенными рисками — подразделений, где чаще всего открываются счета дропперами. В таких точках необходимо усилить внутренний контроль.
3️⃣ Подтверждение личного присутствия клиента — в том числе с помощью систем фотовидеофиксации. Это помогает исключить дистанционное или подставное оформление карт.
Эти меры направлены на то, чтобы зарплатные карты не становились инструментом для отмывания преступных доходов и перевода денег жертв мошенничества.
🫡Подписаться на Киберполицию России
