«На облигациях много не заработать». Если вы так думаете, прочитайте статью. Развеяли этот миф и показали, что это совсем не "скучный” инструмент. В конце подарок — подборка топовых облигаций РФ для вашего портфеля.
Облигации с постоянным купоном, сроками от 1 до 5 лет — от 19%
Это самый простой и понятный тип облигаций. Так как на момент покупки мы видим, какую доходность будем получать к моменту погашению. Если эмитент надежный, то рисков почти нет. Просто держим до погашения и получаем регулярные купоны.
На момент публикации статьи доходность многих надежных коротких и среднесрочных облигаций составляет 19-23% годовых.
На депозитах сейчас тоже можно получать от 20%, но обычно это краткосрочные депозиты, сроком до полугода. В облигациях можно зафиксировать эту доходность на срок до 5 лет. Даже в 2026-2028 г.г. вы будете получать +20%, в то время как ставки по депозитам вполне возможно будут по 4-6% годовых.
Флоатеры — доходность чуть выше размера ключевой ставки
Это облигации, годовая доходность которых определяется годовой купонной доходностью. Она в свою очередь обычно привязана к ставке ЦБ и рассчитывается по формуле:
Ключевая ставка + премия
Цена такой облигации не сильно меняется и может быть чуть выше или ниже номинальной стоимости.
Например, сейчас ставка ЦБ равна 19%, а годовая доходность флоатеров с премией в 1,15% равна около (19%+1,15%) = 20,15%. Если ЦБ повысит ставку до 21%, то в этих облигациях доходность будет 22,15%. А если наоборот снизит, то и доходность флоатеров уменьшится. Поэтому такие бумаги целесообразно покупать на росте ключевых ставок.
💡 Инвестхак
Можно купить флоатеры и сейчас, а когда ЦБ начнет снижать ставку, продать их без существенных потерь и переложить деньги в длинные облигации, чтобы зафиксировать высокую доходность.
Облигации с постоянным купоном на 10 лет и более — до 30%, а иногда и выше
Пока ключевая ставка остается высокой, длинные облигации старых выпусков стоят сильно дешевле номинальной стоимости, текущая цена может снижаться на 50% от номинала и более. Но когда Центробанк перейдет к снижению ставок, цена облигации начнет расти. И вот на этом росте цены можно зарабатывать 30% годовых и более с учетом купонов.
Например, сейчас купонная доходность ОФЗ 26233 составляет 11,74%, а текущая цена 50,61% или 506,1 руб. Когда она вернется к номинальной стоимости (1000 рублей), можно заработать только на росте цены без учета купонов около 100%:
Цена длинных облигаций очень сильно меняется в зависимости от ситуации в экономике и динамики ключевой ставки ЦБ. Поэтому в этих облигациях есть повышенные риски.
Подробно разобрали стратегию заработка на длинных облигаций в 12-ти минутном видео⤵️
Важно! Поскольку в длинных облигациях сильные колебания цены, то в данной стратегии можно использовать только самые надежные облигации, которыми являются ОФЗ. В корпоративных бумагах риски удваиваются!
Как грамотно собрать облигационный портфель, чтобы взять максимум
Мы придерживаемся защитной стратегии инвестирования, поэтому большая часть наших портфелей состоит из облигаций (70%) и только 30% из акций и криптовалюты. Это позволяет нам спокойно чувствовать себя на рынке и иметь возможности для маневров.
Вот как можно формировать портфель из облигаций с учетом этой структуры:
- 35% от суммы портфеля из облигаций, акций и криптовалюты выделить на облигации с фиксированной доходностью и сроком до 5 лет
Облигации на 1-2 года обеспечат мобильность части капитала, на случай, если деньги понадобятся в моменте. Облигации на 2-5 лет обеспечат заморозку высокой ставки на несколько лет.
- 35% выделить на флоатеры и длинные облигации. Эта часть портфеля сможет принести больше прибыли.
🎁 Конкретные идеи для портфеля можно подсмотреть в нашей подборке
Мы регулярно анализируем облигации, чтобы не упускать возможности для роста и защиты своих портфелей. Самые топовые идеи добавили в чек-лист «Топ-5 облигаций РФ». В этой подборке не только список надежных идей, но и разбор каждой из них, чтобы можно было принимать решение не вслепую, а на основе цифр и фактов ⤵️
Забирайте, чтобы не тратить время на аналитику:
https://salebot.site/md/bond?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=bond
🔰 Чтобы принимать стратегически верные решения, приходите на бесплатный вебинар по инвестициям. Там обсуждаем что сейчас происходит на рынках и как взять больше выгоды от коррекции.
Вебинар ведет Виталий Кошин — основатель крупной инвестиционной школы, профессиональный инвестор с 18-ти летним опытом. Он входит в Топ-10 финансовых советников РФ по версии международной ассоциации финансовых советников и консультантов АМИКС.
Чтобы получить доступ к трансляции, нажмите на ссылку:
https://finplan.expert/zakupki?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=veb
