Хотите узнать как зарабатывать деньги с помощью блокчейна и криптовалюты без купи-продай, сигналов в телеграмм-каналах или тап-проектов?
В этой статье простыми словами рассказано о том, что вам нужно знать для начала о стейкинге криптовалюты, - механизме, когда вы зарабатываете на том, что просто держите определенную криптовалюту (близкий аналог из мира традиционных финансов – дивиденды по акциям)
План прост: отбросьте всё отвлекающее, внимательно прочитайте эту статью, и если вы в чем-то не уверены, не стесняйтесь задавать свои вопросы в комментариях.
Действуйте сейчас, потому что чем больше вы ждете, тем дольше вы можете попадать в ловушку плохих советов — доверяя ярким историям “успеха” из мира крипты или попадаясь на мошеннические советы в Telegram, думая, что бесконечные тап-игры вроде Хомяка станут вашим ключом к прибыли.
Благодаря этому материалу вы разберетесь в одном из основополагающих механизмов децентрализованных финансов (DeFi) на блокчейне.
Не бойтесь и не откладывайте — начните свой путь к разумному использованию широких возможностей децентрализованных финансов (DeFi) уже сегодня!
Что такое стейкинг?
Стейкинг — это способ получения вознаграждений от владения криптовалютами за участие в валидации транзакций и обеспечении согласованности сети блокчейна. Вот в чем суть. В блокчейн-сетях Proof-of-Stake (PoS) вместо использования энергоемкого майнинга для проверки транзакций и добавления блоков транзакций в сеть (как в системах Proof-of-Work, таких как Bitcoin) узлы (ноды) валидаторов, составляющих сеть блокчейна, используют определенное значимое количество монет в качестве залога в рамках процесса формирования распределенного консенсуса. Риск потери активов валидаторами является способом поддержки работоспособности и защиты сети блокчейнов от недобросовестного поведения.
Когда вы делаете стейкинг, вы по сути «блокируете» свои монеты в сети на определенный период времени. Взамен вы получаете вознаграждения в виде дополнительной криптовалюты в качестве компенсации за свой вклад. Чем больше монет вы, как нода валидации, даете на стейкинг, тем выше ваши шансы быть выбранным для проверки новых транзакций и тем больше вознаграждений вы можете заработать, поскольку валидаторы выбираются для подтверждения блоков на основе того, сколько криптовалюты они поставили.
Как выглядит процесс стейкинга?
Для обычных розничных держателей криптовалют стейкинг представляет собой простой процесс, который очень напоминает процесс открытия банковского вклада. Вот пошаговое объяснение того, что из себя этот процесс представляет:
- Выберите платформу и/или кошелек для стейкинга.
Первый шаг в стейкинге — решить, где вы хотите разместить свою криптовалюту. Для этого вам надо выбрать поставщика услуги стейкинга. Вы можете использовать централизованные биржи, такие как ByBit, Binance или Coinbase, или децентрализованные платформы, вроде Lido, Stader или AllNodes. Каждый вариант имеет свои преимущества и недостатки с точки зрения простоты использования, контроля над активами и размера вознаграждений (см. далее).
2. Заблокируйте (сделайте ставку) свою криптовалюту
После того, как вы выбрали платформу, вам нужно будет заблокировать определенное количество криптовалюты в пуле стейкинга. Это означает, что вы не сможете получить доступ к этим монетам и потратить их в течение периода стейкинга. С другой стороны, как правило, сами платформы не накладывают жестких ограничений на срок размещения, то есть вы можете забрать свои монеты через любой период времени, а период блокировки обуславливается политикой стейкинга выбранного блокчейна.
3. Получайте вознаграждения на основе вашего вклада
В обмен на стейкинг вы будете получать регулярные вознаграждения на свой кошелек, которые приходят в виде криптовалюты, которую вы заблокировали в стейкинге. Вознаграждения распределяются пропорционально размеру вашего вклада. Чем больше вы ставите, тем больше у вас шансов получить вознаграждение.
Вознаграждения за стейкинг
Вознаграждения за стейкинг при грамотном выборе платформы, предоставляющей сервис стейкинга, и блокчейна заметно выше уровня инфляции в США и ставки рефинансирования ФРС. С этой точки зрения это надежная защита от инфлцяции и способ сбережения вашего капитала, номинированного в долларах США. Но вознаграждения могут сильно различаться в зависимости от нескольких факторов:
Сеть: каждый блокчейн имеет свою собственную структуру вознаграждений. Стоит обращать внимание не только на размер вознаграждений от стейкинга, но и на размер инфляции в сети (сколько появляется новых монет ежегодно), чтобы размер инфляции не съедал размер вознаграждения. Некоторые сети могут предлагать более высокие вознаграждения в качестве стимула для пользователей делать стейкинг, но инфляция в этих сетях так же высока и нестабильна, в то время как другие могут предлагать более скромные, но и более стабильные доходы. Все как и с обычными вкладами и годовой инфляцией в валютах.
Сумма стейкинга: чем больше криптовалюты вы блокируете (ставите), тем большую долю вознаграждения вы получите.
Типы стейкинга: кастодиальный и некастодиальный
Существует два основных типа: кастодиальный и некастодиальный стейкинг. Ключевое различие заключается в том, кто контролирует ваши активы в течение периода стейкинга.
Кастодиальный стейкинг
Определение:
Кастодиальный стейкинг - это блокировка ваших активов, при которой сторонний сервис, такой как биржа или платформа, контролирует ваши средства в течение периода стейкинга. Вы вносите свою криптовалюту на платформу, и они совершают процесс стейкинга уже от своего имени. С т.з. блокчейна именно платформа является владельцем размещенной в стейкинге криптовалюты и, именно платформа получает вознаграждение, которое уже распределяет пропорционально среди своих клиентов.
Преимущества:
Главное преимущество – простота. Кастодиальный стейкинг прост, что делает его идеальным для новичков. Вам не нужны глубокие знания о том, как работает стейкинг; платформа заботится обо всем, от стейкинга до сбора вознаграждений.
Риски:
При кастодиальном стейкинге платформа хранит ваши активы, что означает, что у вас нет полного контроля уже над вашими монетами. Если платформа скомпрометирована, ваши средства так же будут украдены.
Популярные варианты кастодиального стейкинга:
Практически все централизованные биржи, такие как ByBit, Binance, Coinbase и др, предлагают услуги по стейкингу крипто-активов.
Некастодиальный стейкинг
Определение:
При некастодиальном стейкинге вы сохраняете контроль над вашими монетами, используя ваш кошелек и децентрализованную платформу стейкинга. Вы делаете стейкинг напрямую из своего собственного кошелька, что оставляет за вами полное право собственности на вашу криптовалюту.
Преимущества:
Больший контроль над своими активами и безопасность, поскольку вы сохраняете полное право собственности на свою криптовалюту на протяжении всего процесса стейкинга. Некастодиальный стейкинг снижает риск потери средств из-за взлома централизованной платформы. Идеально подходит для тех, кто ставит во главу угла конфиденциальность и контроль.
Риски:
Некастодиальный стейкинг требует более глубокого понимания кошельков, закрытых ключей и процесса стейкинга. Он не так удобен для новичков, как варианты с кастодиальным стейкингом. Если вы потеряете доступ к своим закрытым ключам, вы можете навсегда потерять свои средства, размещенные в стейкинг.
Популярные варианты:
Кошельки Metamask, Trust Wallet, Exodus Wallet, платформы Lido, Stader, AllNodes и др. предлагают некастодиальные решения для стейкинга, позволяя пользователям сохранять контроль над своими закрытыми ключами при стейкинге в разных сетях. Эти платформы предназначены для пользователей, ищущих безопасность, гибкость и простоту использования при участии в стейкинге.
Как кастодиальный, так и некастодиальный стейкинг имеют свои преимущества и риски. Кастодиальный стейкинг предлагает простоту и удобство использования, но приходится жертвовать контролем над собственными средствами, в то время как некастодиальный стейкинг обеспечивает большую безопасность и контроль, но требует большего технического понимания. Выбор между ними зависит от ваших приоритетов.
Как выбрать стейкинг?
Прежде чем решить, где разместить криптовалюту, важно проверить текущие условия. Условия стейкинга, такие как ставки вознаграждений, периоды блокировки и комиссии, могут значительно различаться на разных платформах и блокчейнах. Информация об этих факторах поможет вам максимизировать свои вознаграждения и избежать любых потенциальных ловушек.
Ставка вознаграждения:
Вознаграждение за стейкинг обычно выражается в виде годовой процентной доходности (APY) и может различаться в зависимости от криптовалюты, которую вы размещаете, метода стейкинга и рыночных условий. Более высокие вознаграждения могут показаться привлекательными, но они часто сопровождаются компромиссами, такими как более длительные периоды блокировки или более высокие риски.
Период блокировки:
Некоторые платформы для стейкинга требуют, чтобы вы заблокировали свою криптовалюту на фиксированный период, в течение которого вы не сможете получить доступ или торговать своими активами. Как правило период блокировки обуславливается политикой стейкинга блокчейна. Периоды блокировки могут составлять от нескольких дней до нескольких месяцев. Обязательно поймите, как долго ваши активы будут заблокированы и какие штрафы, если таковые имеются, применяются за досрочный вывод.
Комиссии:
Комиссии могут существенно повлиять на ваши вознаграждения за стейкинг. Некоторые платформы взимают процент от вашего заработка в качестве комиссии за стейкинг. Важно сравнивать комиссии на разных платформах, чтобы убедиться, что вы получаете максимальную отдачу от ваших активов, размещенных в стейкинге.
Чтобы помочь вам ориентироваться в этих переменных, есть несколько популярных ресурсов для поиска актуальных условий стейкинга:
1. StakingRewards.com — пожалуй, лучшая платформа для сравнения условий не-кастодиального стейкинга в разных криптовалютах. Она предоставляет подробную информацию о ставках вознаграждений, периодах блокировки, инфляции криптовалюты и платформах стейкинга.
2. DeFiLlama.com - отслеживает широкий спектр доходности по различным инструментам DeFi, включая вознаграждения за стейкинг. Это ценный ресурс для пользователей, интересующихся децентрализованными платформами для стейкинга и возможностями в рамках более широкой экосистемы DeFi.
3. Официальные веб-сайты проектов и технические документы
Для получения наиболее точных и актуальных условий стейкинга всегда обращайтесь на официальный веб-сайт интересующего вас блокчейн-проекта. Большинство проектов предоставляют подробную информацию о процессе стейкинга, включая вознаграждения, периоды блокировки и сборы.
Заключение
Подводя итог, можно сказать, что стейкинг — это эффективный способ получения пассивного дохода путем блокировки (ставки) вашей криптовалюты для обеспечения консенсуса сети блокчейн. Стейкинг может дать вам привлекательные вознаграждения, но крайне важно провести тщательное исследование, прежде чем вкладывать свои активы.
Помните, что хотя стейкинг может приносить стабильную прибыль, он не лишен риска, поэтому всегда отдавайте приоритет безопасности и выбирайте метод — кастодиальный или некастодиальный — который лучше всего соответствует вашим потребностям.
Принимайте обоснованное решение, соответствующее вашим целям, взвешивая такие факторы, как размер вознаграждения, инфляция сети блокчейна, период блокировки и комиссии платформы. Трезво оценивайте ваш уровень технических знаний и возможности.
Не забывайте о законодательстве и налогах.
Счастливого стейкинга!
***
Если вам понравился такой контент, пожалуйста, подпишитесь на этот канал. Кроме того, в телеграм-канале https://t.me/defi_insights можно найти больше разных инсайтов, связанных с анализом и новостями ведущих криптовалютных проектов. Переходите по ссылке и подписывайтесь.
