Всем привет! Я уже пятый год иду к цели создания своего личного Капитала и ежемесячно делаю отсечки о его размере и составе. Перед Вами очередной такой отчет.
На 1 октября 2024-го года размер моего капитала: 7 879 447 руб.
Изменение за сентябрь: +600 428 руб.
Пузомерки: Всего с 1 августа 2020-го года я проинвестировал: 6 158 492 руб. Внутренняя норма доходности (XIRR): 12,9% годовых.
Большую часть в положительную динамику размера Капитала внесла волатильность на рынке акций, однако и дельта между доходами/расходами в сентябре была очень внушительной, но обо всём по порядку.
Состав Капитала
- Акции: 3 946 374 руб (50,1%) - Прошлая отсечка по составу Капитала пришлась как раз на коррекцию, а эта отсечка - на отскок. Мой портфель акций отличается от индекса Мосбиржи: обычно он лучше растет, но и сильнее падает, колебания стоимости активов сильнее выражены. Для моей стратегии это нормально, тем более что я подсократил количество акций в портфеле, исключив "мутных ребят": Полиметал, Киви и Глобалтранс покинули мой портфель акций (писал ранее на канале).
- Облигации: 1 759 227 (22,3%) - Продолжаю увеличивать долю облигаций, инвестируя туда весь свободный денежный поток: дивиденды, купоны, дельту между доходами и расходами. Покупаю бумаги с постоянными купонами, без оферт. В этом месяце активно покупал квазивалютные и замещающие облигации. На горизонте 2-3 лет жду плавную девальвацию рубля.
- Рублевый кэш: 1 231 983 (15,6%) - Неснижаемый миллион кэша сильно вырос, потому что были проданы акции на внушительную сумму денег, постепенно переложу в другие классы активов.
- Фонды недвижимости: 715 491 (9,1%) - Докупил еще один пай фонда "Современный арендный бизнес 7", теперь у меня их 4 штуки. В следующем месяце будет выплата за третий квартал, ожидаю стандартные 2,4-2,5 тыс руб на пай. Отчетность смотрел, там все стабильно. Также у меня есть 1 пай "Рентный доход" и 1 пай "Активо18" (на бирже не торгуется).
- Криптовалюта: 203 755 (2,6%) - Наблюдается общий рост, что-то сильнее растет, что-то медленнее, в целом пока никакого хайпа нет (ну кроме кучи негатива в сторону "Крипто-хомяка"). Не забывайте о рисках работы в криптовалютной сфере.
- Фонды Finex: 22 617 (0,3%) - Еще немного продлили сбор заявок, до 4 октября. Буду ждать дальше.
Традиционная круговая диаграмма распределения активов:
Денежный поток с Капитала
Я не делаю фокуса на денежных поступлениях с Капитала, то есть не придерживаюсь чистой дивидендной стратегии, однако в виду используемых инструментов, часть прибыли от инвестиций мне поступает в виде купонов, дивидендов и других выплат.
В сентябре таких выплат было на сумму чуть больше 35 тысяч рублей, все поступления (за вычетом налогов) в табличке:
Сейчас основной фокус в работе с финансами у меня направлен на создание и удержание положительной дельты между расходами и доходами.
Именно разница между доходами и расходами является для меня ключевым инструментом создания Капитала с нуля. Чтобы держать фокус именно на этом показателе, я поставил себе цель "Не потратить 12 миллионов рублей", и потихоньку, каждый месяц, движусь к ее достижению.
За сентябрь, в отличии от предыдущих двух месяцев, я продвинулся очень сильно: на 1,93%. И получается, что я прошел уже больше половины пути:
В эту суммарную дельту я специально не включаю денежные поступления с Капитала, чтобы дивиденды и купоны не отвлекали от главного: концентрация на заработке вне биржи и контроль расходов.
Конечно, сложный процент и "иксы на трейдинге" дадут бОлее крутой результат, чем моя стратегия накопителя, однако для первого нужно слишком много десятилетий, чтобы почувствовать эффект, а "иксы на трейдинге" для меня совсем уж фантастичный зверь. Поэтому я просто продолжаю каждый месяц тратить меньше, чем зарабатываю и распределять средства по разным корзинам.
Спасибо, что дочитали до конца, на всякий случай мой телеграм-канал: https://t.me/rationalapp