Всем привет! 30.09.2024 стукнуло ровно 39,5 месяцев моего инвестирования, хотел бы подвести краткие итоги. Кто давно читает мой блог тот помнит, что я начинал с 1000₽ и ежемесячно закидываю примерно 4000₽ (среднее пополнение, бывает больше/меньше), разогнать счет не тороплюсь (ибо не хочу стать банкротом), плавно иду к цели в «миллион» на БС (затем пересмотр целей).
Опыт и сумма инвестиций небольшие, поэтому можно спокойно экспериментировать и учится на собственных ошибках. (вступление не меняется из месяца в месяц, добавить нечего)
Ну а теперь к цифрам и фактам:
✅Внесено* — 204.000₽
✅Стоимость портфеля 256 093.5₽ (25.53% или 52093.5₽)
✅Дивиденды/купоны*: 29982.19₽
❌Комиссия за сделки*- 16732.71₽ (за отчетный месяц = 43.4₽)
❌Налоги* (на доход, дивиденды/купоны РФ, дивиденды иностранных компаний) + плата за тариф (Тинькофф 4350₽ (15 раз)), перенос позиции = — 15628,84₽ (за отчетный месяц — 0₽)
✅Налоговые вычеты ИИС (с 2024) за 2023 = 13.000₽ (получен в феврале 2024)
*за все время инвестирования
**процент считаю от общей внесенной суммы
При подсчетах прибыли (доходности) могут быть мелкие недочеты, так как я не учитываю полученные дивиденды, налоги и комиссию. Считаю просто — итоговый результат минус вложенные средства.
Пример: допустим я внес на БС 100.000₽, портфель стал стоить 120.000₽ = 20% прибыль (беру за идеал). И не важно, получал ли я за это время дивы и сколько комиссии и налогов уплатил. Может это не правильно, но зато более точно отражает мою чистую прибыль.
Небольшой комментарий по портфелю — состав портфеля близок к идеалу, плавно перехожу от диверсификации к концентрации.
7 эмитентов + замороженный GAP. В августе одну акцию GAP выкупили, на данный момент жду решения по выкупу второй акции😃 благо время еще есть (примерно 10-12 дней🤔)
За отчетный месяц из основного была сделка по продаже Новатэка и покупке Яндекса. Также набрал позицию в 1000 акций по Сургутнефтегазу-ао.
До апрельского пика пока далеко, ждемс…
На конец апреля 2024 было соотношение вложенных средств/стоимость портфеля = 185600₽/282277.43₽ или + 96677.43₽ (+52.08%). Цифры не такие большие, но похвальные учитывая мой скромный опыт инвестирования📊
Обгоняю Индекс, хоть и не соревнуюсь с ним. Моя основная цель это +15-20% в год, а там как пойдет😃
❗️На этом пока все, больше информации в моем ТГ канале и на видео платформах.
Спасибо за внимание и удачи на фондовом рынке!