Привет, друзья! Сегодня я хочу обсудить тему, которая волнует любого инвестора: сколько можно реально заработать, если вложиться на долгий срок?
Когда рынок падает, многие начинают паниковать и задаваться вопросом: «А стоит ли вообще вкладываться?» Но давайте посмотрим на реальные данные и прикинем, какие активы могут принести доход через 10 лет. Посмотрим, как менялись цены на акции, облигации, недвижимость и золото за последние 10 лет?
Запустил телеграм-бота «БОТ Дивидендов». Информацию для бота обновляю вручную, там есть описание стратегии и инфа по дивидендным акциям.
Акции: долгосрочные чемпионы
Индекс Мосбиржи, в который входят крупнейшие российские компании, показал среднегодовой рост 6,6% без учёта дивидендов. Но самое интересное — если учитывать дивиденды, то доходность вырастает до 13,6% в год. Представьте себе: это удвоение капитала каждые пять-шесть лет!
Кстати, у меня не было опыта долгосрочных инвестиций. В том смысле, что максимальное удержание позиций у меня было не более 6 месяцев. Практически все акции, которые я покупал выходил в плюс, закрывали дивидендный гэп или их убыток покрывался прибылью других акций.
Но я убеждён, что долгосрочные инвестиции требуют терпения.
Облигации: надёжный выбор для осторожных
Гособлигации России тоже не отстают. За последние 10 лет индекс полной доходности по ОФЗ рос в среднем на 6% в год. Это идеальный вариант для тех, кто хочет стабильности и минимальных рисков. Конечно, такой доход не сделает вас миллионером за пару лет, но в качестве "подушки безопасности" облигации работают отлично.
Недвижимость: пассивный доход с хлопотами
Многие считают, что недвижимость — это железная инвестиция. Ну, в каком-то смысле так и есть. В Москве за последние 10 лет цены на жильё росли в среднем на 4,3% в год. Однако, если вы сдаёте жильё в аренду, то доходность может достигать 9-10%. Но тут не обойтись без проблем: арендаторы, ремонт, налоги — эти факторы тоже нужно учитывать.
Валюта: не всё так радужно
Да, доллар за последние годы прилично подрос относительно рубля, но если взглянуть на среднегодовую доходность за последние 9 лет, то она составила всего 3,5%. Лично я не фанат долгосрочных вложений в валюту — слишком много факторов, на которые мы не можем повлиять.
Инфляция, акции и золото: кто кого?
Инфляция в России за последние 10 лет росла в среднем на 7,2% в год. Но вот акции снова выходят на первое место, обгоняя инфляцию на 6,4% реальной доходности. Кстати, золото в рублях тоже справилось с инфляцией — его доходность даже превзошла акции. Это хороший пример того, что иногда менее популярные активы могут приятно удивить.
Чего ждать в будущем?
А теперь самое интересное: что будет дальше? По оценкам на 2024-2025 годы, акции торгуются с мультипликатором 3,7x P/E, что на 40% ниже исторических уровней. Это даёт нам серьёзный потенциал для роста, особенно если мультипликатор вернётся к среднему значению 6,6x.
Думаю, что в ближайшие 10 лет акции снова могут выйти на первое место среди лидеров по доходности, особенно если рассматривать их как защиту от инфляции. Важно только помнить о диверсификации, чтобы не зависеть от одного класса активов.
Что в итоге?
Хочу лишний раз подчеркнуть важность долгосрочного инвестирования в разные классы активов для получения стабильного и значительного дохода.
- Акции оказываются лидерами по доходности, особенно при учёте дивидендов.
- Облигации предлагают надёжную защиту с умеренной доходностью.
- Недвижимость приносит пассивный доход через аренду.
- А золото успешно борется с инфляцией.
Я убеждён, что терпение и диверсификация активов являются ключом к успешным инвестициям, особенно в перспективе пяти-десяти лет, так как акции чаще всего оказываются наиболее прибыльным инструментом.
Как вы видите развитие рынка в ближайшие годы? На какие активы делаете ставку? Будет ли золото по-прежнему актуально, или акции станут лучшим инструментом для долгосрочного роста?
Жду ваши мысли в комментариях!
P. S. Напоминаю, статья носит информационно-разъясняющий характер и не является инвестиционной рекомендацией. Для более детального анализа потенциальных последствий сто́ит обратиться к финансовым консультантам или аналитикам рынка.
Формирую дивидендный портфель, если интересно, подписывайтесь на телеграм-канал «Дивидендные Маньяки» и отслеживайте изменения в портфеле. Отчёты публикую каждый день.
Информацию для бота обновляю вручную, там есть описание стратегии и инфа по дивидендным акциям.
