В августе 2024 года котировки акций продолжали падать весь месяц. Индекс Мосбиржи упал до уровня мая 2023 года, что не могло не сказаться на моем портфеле. И даже дивиденды не спасли ситуацию.
Исходные данные
Сумма средств, внесенных на брокерский счет не изменилась. За все время инвестирования внесено 1 571 910,00 рублей.
Размер брокерского счета на начало 2024 года составлял 1 685 262,17 рублей.
Доходы по блокам
Мой портфель состоит из нескольких блоков. Со структурой портфеля можно ознакомится в статье:
С небольшим дополнением:
Генератор кэш
Получено и направлено в долговременный кэш (фонд ликвидности «Сберегательный») 12 200,19 рублей, в том числе:
- Начислено дивидендов — 9 179,00 рублей
- Начислено купонов — 2 391,59 рублей
- Погашение облигаций — 629,60 рублей
Генератор доходности
- Сгенерирован доход от торговли акциями в сумме 276,80 рублей (прибыль по Мать и Дитя 820,80 рублей и убыток Россети 544 рубля.
Списания
- Комиссии брокера и биржи — 178,88 рублей
В августе получены дивиденды от 2 компаний (в июле — от 18) — Система и Сургутнефтегаз-п. Получены купоны по 9 облигациям (против 13 в июле). Погашено 7 облигаций МВФИН 1Р2 и 5 облигаций Самолет1P1.
В торговле затишье, обусловленное падением рынка. О суммах говорить нет смысла — всего две сделки, одна из них убыточная.
Прибыль за август 2024 года — 12 298,11 рублей.
Выполнение цели
Напомню,
🎯 Цель: месячный доход на уровне 7 МРОТ — 134 694 рублей. До цели не хватило 122 395,89 рублей.
🎯 Маркер на пути к цели: месячный доход на уровне 2 МРОТ — 38 484 рублей. До промежуточного маркера не хватило 26 185,89 рублей.
Подробнее о постановке цели:
Годовая доходность портфеля
За истекший период 2024 года я заработал на бирже 183 456,85 рублей, или 22 932,11 рублей в месяц.
📊 Доходность за 8 месяцев — 10,89%, что в пересчете дает 16,34% годовых.
Мои публикации не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией
💥 А еще у меня есть Телеграм-канал, где удобнее следить за новостями
Вместо заключения
В моих расчетах учитывается официальный полученный доход (и убыток), но так как доход весь реинвестирован, а акции, да и облигации заметно просели в цене, то и портфель подешевел (за все время) на 11,46%, в том числе акции — на 12,85%, облигации — на 16,23%, и только фонды выросли на 12,37%.
Я уже писал, но напомню — данный убыток «бумажный», и пока я его не зафиксирую продажей акций и облигаций, его не существует. Рано или поздно облигации погасятся по номиналу (а покупал их я ниже номинала), а акции я выведу в плюс перед продажей.
В августе падение рынка продолжилось, и несмотря на то, что Индекс Московской биржи 4 сентября весь день растет хорошими темпами (больше 2%), он до сих пор находится в нисходящем канале. А значит падение может продолжится.
Тем не менее, Индекс так и не дошел до важного уровня 2 500. Вблизи этого уровня Индекс сначала замедлил падение, а потом пошел в рост.
Посмотрим, как рынок поведет себя в ближайшие пятницу и понедельник. Если уровень 2 500 так и не будет пробит, наверное пришло время раскупоривать кубышку с кэшем.
Но ключевой датой все же станет пятница, 13-е (жуть какая 👹), когда Центробанк объявит новую ключевую ставку. Если она не изменится — рост акций может продолжиться, а если поднимут — возобновится падение.
Основное внимание мне нужно уделить ребалансировке акций из Списков №1 и №2.
На закупку просевших акций мне требуется сумма порядка 240 тыс рублей, в том числе 178 520,40 рублей на Список №1 (без учета Новабев, по которому я сейчас не знаю, сколько акций мне нужно докупить) и остальное на Список №2.
Но есть 2 проблемы:
- Я уже почти год не пополняю свой инвестиционный счет. А значит, чем ближе ко дну я закуплюсь, чем больше акций смогу откупить. Вопрос - где дно.
- Мой долговременный кэш находится в фонде ликвидности «Сберегательный» и на сегодняшний день составляет 133 306,90 рублей. Не хватает даже на наиболее важный Список №1.
Ну и разумеется, если я докуплю акции на весь кэш, а падение продолжится — мой портфель на просто просядет, у меня не будет средств восстановить его. Останется только сидеть и ждать, когда он отрастет самостоятельно.
Я не хочу покупать акции в долг, как и не рискну залезть в шорты, особенно сейчас, когда рынок может начать расти в любой момент. Тогда единственная ошибка в расчетах и шорты могут подкосить мой портфель окончательно.
Вывод из всего этого я сделал следующий (правильный или нет — время покажет): нужно докупать акции с самым небольшим падением, дождаться, когда они выйдут в плюс (если рынок продолжит рост) и продать, освободив дополнительные средства на откуп остальных акций.
У меня получился такой список:
- Банк С-Петербург (-11,08%) — требуется на ребалансировку 6 736 рублей
- Астра (-8,34%) — 510,20 рублей
- Интер РАО (-13,35%) — 1 783 рублей
- Мать и Дитя (-4,83%) — 2 403,30 рублей
- НКНХ-п (-9,73%) — 2 043,60 рублей
- Софтлайн (-10,38%) -— 1 359,60 рублей.
Как только акции отрастут (планово +1% или выше), продаю их и готовлю новый список на закупку. И так далее, пока не вытащу основные акции из обоих Списков.
На ребалансировку выбранных акций мне требуется 14 835,70 рублей, вырученная от продажи сумма превысит 123 тыс. рублей.
Кроме этого пора продать Транснефть-п, которая уже позеленела (+0,41%), но продать желательно когда рост приблизится к 1% или превысит его. Надеюсь, что смогу это провернуть в четверг, 5 сентября. Вырученная сумма получится порядка 31 900,00 рублей. Этого хватит, чтобы купить выбранные акции, не расходуя долговременный кэш.
Дополнение после публикации:
Сработала лимитная заявка на продажу Транснефти 4 сентября в 18:28. Продано 25 акций по цене 1 278,00 рублей на сумму 31950,00 рублей.
Ну что же, кэш появился, можно начинать откупать акции по списку!
Вот такая занимательная математика 😆.
🔥 С вами был Старый биржевик. До новых встреч!
