Собираюсь написать статью о моей стратегии и строении портфеля, но пока руки не доходят.
Вся информация есть, но она разбросана по разным статьям. В конце дам несколько ссылок, а пока очень короткая выжимка.
Главное в моем портфеле - отсутствие пополнения извне. С ноября 2023 года я не пополняю свой брокерский счет. Что насобирал за неполных 3 года, тем и пользуюсь.
У мне в портфеле есть три блока
- Генератор кэш - дивидендные акции и облигации, которые я пока не покупаю и не продаю. Все дивиденды и купоны направляются в Генератор доходности.
- Долговременный кэш - фонды. Основа - фонд Сберегательный от Сбера. Это квазидепозит с ежедневным начислением процентов. Причем снимать и пополнять можно хоть каждый день в любых количествах. Доходность чуть ниже ставки рефинансирования.
- Генератор доходности - спекулятивные акции. Генератор доходности состоит из 2 списков (еще есть 3-й, но он временный - акции дочек россетей, купленные с целью роста до дивидендной отсечки. Перед отсечкой продам) и оперативного кэш для закупа акций из списков.
Теперь о списках
- Список №1 - 25 акций, которыми я спекулирую. Каждая имеет свой вес в % от выделенной для спекуляции суммы (638 786,04 рублей, впоследствии увеличу). Я могу купить любую акцию из этого списка для спекуляции, но не превышая ее веса в %. При росте больше 1% продаю все или частично (обычно жду сигналов к снижению и тогда продаю, чтобы акция успела еще немного подрасти). При падении - докупаю, чтобы ее вес оставался неизменным.
- Когда набрался значительный кэш, больший, чем мне нужно, создал Список №2. Принцип тот же, но покупаю при наличии свободного кэша, который не получается пристроить в акции из Списка №1. Поэтому акции в списке №2 стараюсь долго не держать (если они выросли больше 1%). Вес одной компании в Списке №2 не может превышать 1% от от выделенной для спекуляции суммы (638 786,04 рублей).
- Список №3 создал временно (в порядке эксперимента), когда уже не знал куда пристроить слишком большой кэш.
Структура портфеля
- Генератор кэш - 833 тыс рублей.
- Генератор доходности - 638 тыс рублей.
- Долговременный кэш - 314 тыс рублей.
Ну и ссылки:
Самое начало - март 2021 года - ноябрь 2023 года. Вносил на брокерский счет по 30 тыс рублей в месяц и кое-что еще из разовых внеплановых поступлений. Исключительно дивидендная стратегия:
Выход на пенсию. Денег на пополнения счета нет. Принял решение кардинально менять свою стратегию. Дальше должен обеспечить рост портфеля только за счет заработанного на бирже:
Полный расклад портфеля по эмитентам. Появился Список №2:
Как появился Список №3
Определение цели - получение ежемесячной прибыли в расчете МРОТ.
- Цель — 7 МРОТ — 134 694 рублей.
- Промежуточный маркер — 2 МРОТ — 38 484 рублей.
Цель пока запредельная, даже промежуточный маркер не достигнут.
Почему я в своем портфеле отказался то стопов