Под инвестициями понимают вложение имущества в различные проекты с целью преумножения.
Можно встретить мнение, что инвестиции призваны сохранять деньги (мол, главная цель сохранить, а потом уже преумножить), в том числе сохранять покупательную способность денег при высокой инфляции.
У инвестирования есть преимущества, но вот сохранение средств и защита сбережений от инфляции не является его сильной стороной. Давайте в этом разберемся.
Сначала два главных вопроса:
1. Всегда ли гарантирован доход при инвестировании?
2. Всегда ли известны сроки окончания инвестирования?
На первый и второй вопросы ответ простой.
Обычно — нет.
Исключение – так называемые бытовые инвестиции ради пассивного дохода, когда вы даете деньги в рост по договору займа знакомому или по договору вклада с банком, под определенной процент на определенный срок.
Реальные инвестиции, к которым отнесем приобретение или улучшение другого имущества (покупка земли под строительство, капремонт здания, приобретение патентов и лицензий, интеллектуальной собственности, приобретение бизнеса целиком и проч.) не гарантируют размер прибыли, не имеют конкретных сроков инвестирования.
Финансовые инвестиции (включая случаи, когда вы предоставляете капитал в рост через приобретение корпоративных ценных бумаг (облигаций и векселей), фиксирующими сумму и доходный процент) — тоже не гарантируют, что сумма инвестиций не уменьшится в меньшую сторону.
Венчурные инвестиции (к которым относится приобретение акций, фьючерсов, опционов, свопов, иных деривативов) — тем более не гарантируют сохранность изначальной суммы, и не предполагают четкого периода инвестирования.
Получается, что главной особенностью инвестиций является именно преумножение, а не сохранение своего капитала. И защита от инфляции происходит автоматически, если ваш инвестиционный доход превышает инфляционные потери.
Больше инвестиционных наблюдений, приемов и нюансов вы можете узнать в нашем курсе по инвестициям.
Можно ли гарантированно преумножить деньги?
К сожалению, гарантированно преумножить деньги можно лишь с серьезной потерей доходности.
Посудите сами.
Со сбережениями и накоплениями работают специфические финансовые инструменты – банковские вклады, страховые, пенсионные программы.
По сути, мы передаем свои деньги в собственность другого лица, а оно оформляет перед нами долг с необходимостью возврата большей суммы в оговоренный срок.
Инструменты специфические, потому что потеря этих сумм для нас невозможна, доход невелик и фиксирован, сроки поступления дохода заранее определены. А наш контрагент - лицензированное юридическое лицо.
Такая определенность означает снижение наших рисков и влечет уменьшение нашей доходности ниже уровня инфляции.
Как значительно увеличить доходность?
Ответ один – инвестиции.
Собственно, теперь мы и переходим к основным преимуществам инвестирования.
Преимущество №1. Разнообразие объектов и субъектов инвестирования
Можно покупать активы, можно вкладываться в чужой бизнес, получая долю в нем. Можно приобретать бизнес целиком как имущественное предприятие.
Можно создавать активы, инвестировать в интеллектуальную деятельность, строить.
Можно инвестировать в раритетные вещи. Чем полнее коллекция, тем выше будет ее стоимость спустя годы.
Можно работать с рисковыми активами, в том числе финансовыми инструментами. В этом случае ваш доход или потери определяются изменением биржевых котировок на ваш актив.
Все, что можно купить, на что можно приобрести имущественные права, может стать объектом ваших инвестиций и вашим прибыльным активом. В Голландии
Преимущество №2. Высокий, иногда неограниченно высокий доход.
Это самый главный плюс инвестиций.
Не любая инвестиция предполагает высокий доход.
Вы купили квартиру и сдаете ее в аренду. Есть рыночные арендные ставки, которые проигрывают банковскому вкладу, здесь вряд ли зарыто золото. Правда, со временем и сама недвижимость может вырасти в цене.
Однако есть периоды, когда экономика испытывает небывалый подъем, значительно повышается деловая активность, поддержка правительства. Как правило, это происходит после серьезных кризисов или потрясений. Несомненно, это самое лучшее время для инвестиций.
Например, в 2020 году по всему миру прокатилась пандемия коронавируса.
Почти остановилась обычная жизнь, люди боялись выйти из дома.
И в то же время накопился колоссальный отложенный спрос, который в итоге вышел на фондовый рынок и привел к ралли.
{квартальный график фьючерса на американский индекс широкого рынка S&P500, рост после пандемии в два раза за полтора года}
Кроме кризисов, есть еще один случай, когда можно инвестировать с неограниченной доходностью.
Это золотые инвестиционные жилы на магистральном пути развития человечества.
Когда-то невероятно прибыльно было инвестировать в конки — трамвайчики на конной тяге в крупных городах. Потом — в строительство метро (например, в Лондоне). Затем — в железные дороги, потом — в автомобилестроение.
В 60-ые годы начался бум ЭВМ и персональных компьютеров, развитие средств коммуникаций. Ближе к концу века появляются изменившие мир интернетные технологии.
В этом веке в фокусе самых крупных инвесторов зеленая энергетика, электромобили, биотехнологии, роботостроение, обучение искусственного интеллекта.
В заключение
Таким образом, если мы хотим гарантированную доходность, нам инвестиции не нужны, с этим справляются банковские вклады, страховые и пенсионные программы.
Если мы хотим прогнозируемую доходность, можно инвестировать в реальный бизнес, у которого есть аналитические параметры, а также в хорошие корпоративные ценные бумаги.
Если мы хотим неограниченную (теоретически) доходность, то ждем кризисов для инвестирования широким фронтом, а также инвестируем в самые перспективные направления человеческой мысли.
{капитализация трех самых больших корпораций в мире.
APPLE возглавляет список с цифрой в 3.5 триллиона долларов, на втором месте Microsoft, на третьем месте производитель передовых графических процессоров NVIDIA; акций всех трех компаний выросли в разы за последние годы}.
