В данной статье хотел бы поделиться собственным опытом инвестирования средств, которые выделил под подушку. Начал этим заниматься летом 2021 года и изначально просто покупал юань, т.к. тогда у меня не было особого опыта подбора ценных бумаг.
Важное уточнение. Каждый раз, когда получаю деньги, это может быть зп, премия и т.д., то обязательно откладываю 10% в подушку, поэтому у меня всегда есть доля свободных средств в портфеле.
И в течении полугода до февраля 2022 у меня подушка была исключительно юаневая, которую я полностью конвертировал в рубли и купил упавшие облигации Самолёта 9 выпуск. Тогда они давали доходность около 25% годовых. Просто купил, потому что знал, что данный эмитент надежный. Без какого-либо анализа. Затем начал просто подбирать разнообразные облигации известных эмитентов, ибо они на протяжении нескольких месяцев восстанавливались и давали долго хорошую доходность.
И так, до сентября 2023 года портфель состоял исключительно из облигаций. Пока мне не пришла одна мысль. Портфель обгоняет инфляцию - круто, но неофициальная инфляция сейчас явно выше 20% годовых. Такая величина конечно же не каждый год, но нужно было с этим что-то делать (основная цель данного портфеля - защита денег). Ранее добавлял в этот портфель фонд на золото в долларах, поэтому была доля ~20% в валюте. Поэтому решил, что нужно обратно вернуть валютные активы. И на тот момент выбор пал на префы сургута. Риска сильного падения было не видно, т.к. потенциальная див доходность была весьма высокая. И по 48 рублей были куплены акции на 10% от портфеля. Но див отсечки ждать я не стал и в начале июля продал позицию.
И тогда я решил для увеличения доходности портфеля просто подкупать на небольшую долю акции. 2-3 уверенных эмитента долей по 10% вполне достаточно. Ибо облигации гарантировано давали 15% годовых, следовательно, нужно было чем-то их усилить в портфеле.
Мне очень нравится получать купоны по облигациям, постоянный денежный поток позволяет максимально гибко инвестировать, постоянно подкупая максимально доходные идеи на рынке, настроения на котором меняются очень часто. Следовательно, акции, которые попадают в этот портфель должны платить дивиденды, поэтому сейчас у меня куплены Транснефть, Газпромнефть, Интер РАО и Новатэк.
Объяснять выбор именно этих акций сейчас не буду, чтобы не уходить от темы, но в следующей статье, подробно опишу свои мысли, поэтому подписывайтесь
С облигациями делаю всё намного проще. Ищу облигации, которые дают наибольшую доходность на наибольшем горизонте инвестиций. Затем начинаю проверять компанию на платежеспособность. У меня есть табличка в экселе, в которую вбиваю показатели из отчётности эмитента, формулы автоматически подсчитывают показатели баланса компании, анализируя которые становится понятно, покупаю ценные бумаги или ищу ещё.
Таким образом, посчитав все свои вложения с помощью функции ЧИСТВНДОХ в экселе получилось около 22% за 3 года
Постарался описать максимально ёмко и кратко один из своих подходов к инвестициям, если же будут какие-то вопросы, то готов дать подробные комментарии. Спасибо за уделённое время и подписывайтесь на канал
P.S. Пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией