В последние годы мошенничество в сфере финансовых услуг стало настоящей головной болью как для банков, так и для их клиентов. ВТБ, один из крупнейших банков России, недавно выявил новую схему, которая вызывает серьезные опасения. Мошенники начали арендовать банковские карты у так называемых «дропов» — обычных пользователей, которые, не подозревая о последствиях, предоставляют свои карты для незаконных операций, пишут РИА Новости.
«Ранее злоумышленники выкупали карты и после совершения транзакций избавлялись от них. Теперь они стремятся перевести ответственность на изначальных владельцев карт, делая их соучастниками преступления», – рассказали в пресс-службе банка.
Дропы — это люди, которые сдают свои банковские карты и доступ к банковским приложениям мошенникам под предлогом легкого заработка. Злоумышленники убеждают потенциальных дропов, что передача карты безопасна и не несет никаких рисков. Часто они используют манипуляции, обещая высокие доходы за минимальные усилия. Таким образом, добросовестные пользователи становятся соучастниками преступления.
Мошенники, арендуя карты у дропов, выводят на них похищенные деньги, тем самым переводя ответственность на изначальных владельцев карт. Ранее злоумышленники предпочитали выкупать карты, а затем избавляться от них после совершения транзакций. Теперь же они стремятся создать видимость легальности своих действий, делая дропов соучастниками. Это позволяет им оставаться в тени и избегать уголовной ответственности.
Передача банковских данных и карт несет в себе множество рисков. Во-первых, дропы могут попасть в черные списки банков, что приведет к блокировке их счетов и карт. Во-вторых, они могут стать жертвами мошенников, которые, получив доступ к их личным данным, могут оформить кредиты на имя дропа, оставляя его в долгах. Как отметил Дмитрий Ревякин, начальник управления защиты корпоративных интересов ВТБ, многие дропы не осознают, что становятся жертвами гораздо более сложной схемы, чем им кажется.
ВТБ активно работает над выявлением и предотвращением подобных схем. Банк внедрил систему дроп-мониторинга, которая за прошлый год позволила задержать на счетах дропов более 1 млрд рублей. Эта система отслеживает подозрительные транзакции и помогает выявлять пользователей, вовлеченных в мошеннические схемы.
Мошенничество в сфере банковских услуг продолжает эволюционировать, и новые схемы, такие как аренда банковских карт у дропов, становятся все более распространенными. Важно быть осведомленным и осторожным, чтобы не стать жертвой злоумышленников. Банк ВТБ активно работает над защитой своих клиентов, но и сами пользователи должны принимать меры предосторожности, чтобы защитить свои финансы и избежать неприятностей.
