Автор: Виктория Лисунова
Теперь банки вправе блокировать переводы на двое суток, если клиент получил много СМС или вел продолжительные звонки, потому что это может свидетельствовать о попытке мошенников украсть денежные средства. По приказу ЦБ, банки должны выявлять и приостанавливать денежные переводы в следующих случаях: если о признаках мошеннического перевода банку стало известно от сторонних организаций; если перевод совершается на счет, который ранее антифрод-системы банков признали как мошеннический; если против получателя денежных средств возбуждено уголовное дело.
Стоит отметить, что подобные меры НЕ обязательны, они выполняются только в случае, если финансовая организация заключила с операторами договор об обмене данных, поэтому под такой защитой будут находится далеко не все клиенты.
«Для оценки характера телефонной активности клиента будет учитываться периодичность (частота) или продолжительность телефонных переговоров, которые ведет клиент при осуществлении перевода денежных средств. О подозрительных СМС будет свидетельствовать нетипичное для клиента банка увеличение количества сообщений, которые он получает с новых абонентских номеров или от новых адресатов», — сказал представитель ЦБ.
Идея блокировки банками сомнительных денежных переводов людей имеет ряд значительных преимуществ, которые могут положительно сказаться как на финансовой системе в целом, так и на отдельных клиентов.
В чем же плюсы такого механизма? Смогут ли они защитить граждан и их деньги? – https://golossovesty.ru/articles/mneniya/CHtoizmenitnovyyzakonodenezhnykhperevodakh.html
#новости #закон #безопасность #деньги #банки #россия #политика #экономика #инвестиции #происшествия
