Вы пришли в инвестиции, чтобы накопить на автомобиль, взнос по ипотеке, отпуск или что-то еще. Но портфель не растет, а наоборот уходит в минус. Кажется, что ваша финансовая цель выскальзывает из рук, словно рыбка, которую поймали в пруду.
Почему же так происходит? Две главные причины в этой статье.
Причина 1. Ситуация на рынке
С конца весны на рынках акций и облигаций РФ происходит коррекция. Например, с майского пика Индекс Мосбиржи снизился на -18,3%, а за последний месяц — на -1,8%. Индекс цен гос. облигаций RGBI потерял с середины мая -6,0%. И ряд облигаций с постоянным купоном торгуется сейчас только по 57-60% от номинала.
В большей степени это происходит из-за пересмотра ожиданий по ключевой ставке — если раньше предполагалось, что во 2-м полугодии она снизится, то сейчас даже после ее поднятия с 16% до 18% в конце июля, есть вероятность дальнейшего повышения. Так как относительно нейтральная риторика Центробанка сменилась на жесткую из-за повышенной инфляции.
Среди других причин коррекции можно отметить налоговую реформу, дивидендные гэпы (актуально для акций), негатив с внешних торговых площадок.
Поэтому портфели, собранные полгода-год назад показывают отрицательную динамику.
Что делать?
Мы не можем повлиять на ситуацию в экономике и в мире. Но если в портфеле находятся качественные активы и вы продолжаете их усреднять, беспокоиться не о чем. Нужно запастись терпением и ждать. Со временем акции и облигации развернутся и начнут расти.
Реализация фундаментальных драйверов в акциях занимает обычно более года и в полной мере может вознаградить инвестора за терпение. Что касается облигаций, то, если вы их не продаете, снижение цен скорее виртуальное и при погашении вы получите деньги по номиналу, а не по низкой текущей цене. Также по ним вы уже можете иметь регулярный источник дохода — купоны.
Причина 2. Ограничения в голове
Другое дело, если вы год назад купили парочку акций и на этом все. Вы не делаете пополнений в портфеле, объясняя бездействие отсутствием денег, недоверием к фондовому рынку и так далее. А только ждете прибыли от инвестиций.
В этом случае даже при развороте рынка, накопления не сдвинутся с места, а финансовая цель будет призрачной мечтой и через два-три года.
Что делать?
Начать избавляться от ограничений и действовать. Вот, например, как ⤵️
🔻 Вместо того, чтобы говорить, что едва сводите концы с концами и взять деньги на инвестиции неоткуда, пересмотреть свои расходы. Скорее всего вы обнаружите у себя бесполезные траты, которые приносят лишь сиюминутное удовольствие.
Можно инвестировать даже 500-1000 рублей каждый месяц, покупать облигации, которые сейчас торгуются с дисконтом или хорошие, подешевевшие акции. В будущем они принесут вам доход.
🔻 Если считаете, что на фондовом рынке ловить больше нечего, нужно разобраться, как он работает. Все ограничения и страхи возникают, потому что нет знаний.
Во-первых, коррекция — это рядовое явление. По статистике средняя коррекция в спокойное время составляет 22%, сейчас рынок упал на 18%.
Во-вторых, финансовые показатели многих компаний растут, несмотря на высокую инфляцию, санкции и т.д. Это говорит о том, что экономика развивается. Мир не рухнул, а на фондовом рынке все еще есть возможности для роста капитала.
Какие выводы можно сделать
На пути к финансовым целям может быть много преград: коррекции, обвалы, наши собственные страхи. Но все зависит от того, как мы к этому относимся. Опускаем руки или продолжаем действовать.
Мы и наши Ученики выбираем второе. Вот такие результаты они получают даже в неспокойные времена ⤵️
Чтобы разобраться, как зарабатывать на инвестициях при любой “погоде” на рынках, приходите на бесплатный вебинар. Там делимся кейсами, секретами и принципами, которые позволяют нам стабильно обгонять рынок по доходности уже 9 лет.
Вебинар ведет Виталий Кошин — профессиональный инвестор с опытом 18 лет, к.э.н., входит в Топ-10 финансовых советников РФ по версии международной ассоциации финансовых советников и консультантов АМИКС.
Регистрируйтесь, чтобы точно достичь своих финансовых целей:
https://finplan.expert/zakupki?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=veb