Месяц-июль почти на исходе! Лишних денег, чтобы совершать покупки до конца месяца, нет, поэтому можно подвести промежуточный итог инвестирования! Многие за последнее время озаботились доходностью моего портфеля! Переживают так, как будто это их собственный капитал или взял их под управление!
Обычно для себя, цифры, которые я считаю и привожу в этом блоге, рождаются в обычном экселе. Кому-то они могут нравиться, кому-то нет! Кто-то скажет, что это хрень полная! Я считаю то, что мне интересно узнать на данный момент! Динамика портфеля приводится, как от базы на начало текущего года, так и от первого дня инвестирования!
Многие будут оперировать тем, что это полная субъективщина и это ничего не имеет отношения к действительности! Конечно, они будут правы! Не существует какой-то единой и специальной методики подсчёта доходности, поэтому на просторах интернета можно встретить такой разброс цифр, мнений и подходов!
У меня не стоит задача кого-то там в чём-то убедить, чтобы показывать "красивые" цифры и просто прихвастнуть перед окружающими! А и так знаю, что, пока, я херовый инвестор, который только в самом начале пути!
Свой инвестиционный путь на фондовом рынке я начал в августе 2020 года. Прошло всего лишь 3 года, 11 месяцев, 23 дня.
Что значат эти почти 4 года в мире инвестиций? Ничего! У некоторый компаний даже инвестиционный период по капитальным затратам и то больше выходит! В прочем стаж на рынке не особо прибавляет ума и процент удачи! Как говаривал старичок Баффет, инвестору не нужен высокий IQ, чтобы быть успешным инвестором!
У меня имеется подписка на сервис Snowball, в который я периодически подгружаю отчёты! До конца так и не понял, зачем он мне нужен! Как бы разделил моветон толпы, которая ринулась осваивать различные подобные сервисы и выгладывать оттуда красивые картинки!
Сегодня доходность буду показывать ту, которую рисует именно сервис Snowball.
Немного предыстории
Для начала хотелось бы отметить небольшой нюанс! Свой брокерский счёт изначально я открывал в ВТБ. С началом СВО и с введением санкций, ВТБ меня выпнул в Альфа-банк, хоть я письменного согласия на это не давал, которое они просили подписать. Потом, как известно на Альфа-банк тоже наложили санкции, и пришло уведомление подписать очередной перевод к другому брокеру. И в этом раз ничего не стал подписывать, так как из иностранных активов у меня были только фонды FinEX на небольшую сумму, куда-то дёргаться и метаться не видел в этом смысла! Альфа-банк оказался более порядочным в этом вопросе, никуда насильно меня выпинывать не стал, и таким образом он стал моим новым брокером.
О статистики
У меня нет отчётов с ВТБ, следовательно, нет статистики с самого начала инвестирования. Статистика по портфелю доступна с 21 марта 2022 года, когда мои активы перевели Альфа-брокеру.
Если судить по отчёту, который они мне предоставили. При переводе сохранились только штуки акций, которые я купил, и цены по которым я их приобрёл!
Итак, доходность моего портфеля по итогам 2 лет 4 месяцев, сформированная по отчётам Альфа-брокера
Мой портфель состоит из обычного брокерского счёта и ИИС. Примерно 90% всех активов, ещё не так давно, находились на обычном брокерском, которые были проданы в прошлом году и деньги переведены на ИИС, чтобы получить максимальный налоговый вычет в 52000 руб.
На брокерском, после продажи активов, остались только убыточные акции ВК, теперь смотрим доходность только этой части портфеля
В том виде, в котором существует мой ИИС, начал формироваться во второй половине 2023 года и его доходность на текущий момент
Как видно, иксы мой портфель не сделал! При этом средняя доходность за несколько лет, не такая уж безнадёжная! Лучше, чем доходность депозитов и облигаций, доходности которых прибавили только за последнее время.
О размере будущего капитала (шуточно)
В сервисе Snowball есть фишка, которая рассчитывает размер капитала на многие годы вперёд, опираясь на статистику доходностей активов прошлых лет, а также на планируемые суммы пополнений счёта.
Поставил ради интереса 10 млн. Круглая, красивая цифра, почему бы и нет! И сервис показывает, что данная сумма у меня будет примерно к 2030-2033 гг в зависимости от сценариев. Глупо этому верить, конечно, но прикольно с точки зрения зрелищности!
Послесловие
У меня имеется статистика покупок и продаж за всё время, которую я веду в экселе. Однажды попробовал начать вводить данные в ручную (покупки, продажи, полученные дивиденды, сколько положил на счёт). Оказалось, что это очень муторное дело! И вводить данные быстро надоедает!
Потом подумал: «А кому это нужно?» Чтобы получить красивые цифры, картинку, график, чтобы потом что? Хвалиться, посмотрите какой я успешный! Для чего? Я ничего не рекламирую и ничего не продаю! Деньги от окружающих не пытаюсь получить! Поэтому пусть будет то, что есть!
