С сегодняшнего дня, 25 июля, банки в обязательном порядке будут проверять абсолютно каждый клиентский перевод, независимо от суммы и способа его осуществления, и при выявлении хотя бы одного признака сомнительности - блокировать его.
Все дело в том, что с этого дня вступают в силу законодательные изменения, согласно которым банки обязаны возвращать клиентам деньги, переведенные мошенникам, если они пропустили такой перевод в адрес лица, числящегося в базе данных ЦБ о мошеннических операциях.
Кроме того, проведение платежей, содержащих признаки сомнительных операций (а их великое множество) без дополнительного подтверждения клиента тоже влечет за собой финансовую ответсвенность банка перед клиентом.
Поэтому, дабы потом не возвращать клиентам похищенные мошенниками деньги, банки теперь будут максимально перестраховываться, и блокировок переводов наверняка станет еще больше.
Если банк заблокировал перевод, далее он обязан связаться с отправителем и уточнить у него необходимую информацию, чтобы снять признаки сомнительности. А также указав причину изначальной блокировки перевода.
Если перевод совершается в адрес лица, числящегося в базах ЦБ как мошенник, банк обязан не проводить перевод, даже если клиент будет на этом настаивать, в течение двух дней. Уведомив при этом клиента, что он пытается отправить деньги нежелательному получателю. Это время предписано законом, чтобы отправитель имел возможность передумать. Но далее, через 2 дня, если клиент не отменит свой платеж, банк обязан его провести, только его финансовая ответственность перед клиентом в этом случае снимается (то есть, если деньги уйдут мошеннику, банк их уже возмещать не будет).
В связи с такими нововведениями, целесообразно не оставлять важные переводы на последний момент, а совершать их заранее, чтобы, если банк заблокирует перевод, иметь запас времени, для того чтобы доказать ему, что вы реально хотите его совершить, а ваш получатель не мошенник.
Приведу личный пример, причем произошел еще до этих нововведений. Когда я вывожу деньги с Дзена, я сразу перечисляю их основную часть на брокерский счет. Такие операции совершал регулярно, каждый месяц и, казалось бы, в них не должно быть ничего подозрительного.
Но один раз перевести деньги брокеру не получилось - получил уведомление, что операция невозможна. А мне было важно сделать это именно в тот момент, до начала торгов. Попробовал еще раз - снова невозможно.
Тогда у меня получилось перечислить деньги другим способом (не через СБП, как я это делал всегда, а в этот раз не получилось, а через карту). Но далее мне позвонили из банка и начали запрашивать подтверждение первой операции. Разъяснив, что она является сомнительной, потому что я отправляю деньги вскоре после их зачисления, а это уже признак сомнительной операции.
Теперь подобных случаев, стоит полагать, будет еще больше.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.
