По данным на апрель 2024 года в России 30,2 млн инвесторов, что составляет 40% активного начеления страны.
Основные направления инфестиций это:
- брокерский счет
- приобретение земли
- апартаменты/коммерция
- жилая недвижимость
Классические вклады на банковские вклады сейчас непопулярны, так как сумма прибыли примерно равна инфляции. Уровень инфляции на июль 2024 года составил 8,59%.
Вот например у вас в наличии 5-10 млн. рублей свободных средств, которые хотите инвестировать. А куда их вложить? В апартаменты в Сочи с черновой оттелкой далеко от моря? Не очень выгодный вариант, согласитесь.
А покупка зарубежной недвижимости равняется вкладу в иностранной валюте, который не подлежит девальвации.
Самые популярные для покупки недвижимости среди российских инвесторов следующие страны: ОАЭ, Оман, Северный Кипр, Турция, Грузия, Бали и Таиланд.
Давайте рассмотрим особенности представленных стран более подробно.
Климат
- ОАЭ - сухо, жарко, жестко
- Оман - тропический, жаркое лето, мягкая зима
- Северный Кипр - комфортный, высокая влажность, средняя температура зимой +12℃
- Турция - комфортный, средняя температура зимой +5℃
- Грузия - комфортный, сильное влияние Черного моря
- Бали - тропический, высокая влажность, зимой сезон дождей
- Таиланд - тропический, высокая влажность, зимой пик сезона
Входной билет для инвестиции
На примере стандартного лота – апартамент от 30м2 с отделкой и меблировкой.
- ОАЭ - 400-500 000$
- Оман - 150 000$
- Северный Кипр - 75 000$
- Турция - 75 000$
- Грузия - нет стандартного лота. Студия от 20-22 м2 в черновой отделке 50 000$
- Бали - 150 000$
Важные факторы
- ОАЭ и Оман - регионы с нестабильной внешнеполитической ситуацией. Например сосед- Катар, который был втянут в военные действия
- Северный Кипр - непризнанная республика
- Экономический кризис, официально признанный правительством уровень инфляции 189% за год
- Грузия - изменчивая политика по отношению граждан России
- Бали - граждане Росии практически захватили остров и нелегально работают во всех направлениях которыми занимаются местные, экскурсии, серфинг, риелторские услуги. Не платят налоги, их услуги стоят дешевле рынка. В связи с этим - плохое отношение к русским
- Таиланд - очень дружелюбная страна к иностранцам. Стабильная геополитическая ситуация, за 22 года уровень инфлаяции - 0%
Вид на жительство
- ОАЭ - сумма инвестиций для получения от 205 000$. За 3 года нельзя находится более 6 месяцев за пределами ОАЭ
- Оман - при покупке недвижимости от 250 000$. ВНЖ после окончания строительства объекта
- Северный Кипр - наличие денег на банковском счете от 26 500$ и недвижимость в собственность или долгосрочную аренду
- Турция - недвижимость стоимостью от 200 000$. Ужесточили меры выдачи ВНЖ, увеличили сроки владения недвижимостью до 5 лет для получения ВНЖ
- Грузия - 1 год можно жить без визы и ВНЖ
- Бали - при покупке недвижимости от 130 000$. Долгосрочная виза, ВНЖ после 5 лет проживания. Вложить в экономику страны 350 - 700 000$
- Таиланд - инвестировать в недвижимость от 300 000$ и вложить в местную компанию от 90 000$
Инвестиционное резюме
ОАЭ. Цена на пике, благодаря предоставлению налогового резидентства. Китай, Индия и Западная Европа активно скупали недвижимость. С 2023 года началось поднятие подоходных налогов и высока вероятность «сливания» недвижимости
Оман. Иностранец может купить недвижимость только в специально отведенных зонах. Направление интересное для краткосрочных инвестиций
Северный Кипр. Сложно получить титул на недвижимость (право собственности). Высокие налоги на покупку - 20%
Турция. Высокая инфляция, система подоходного налога съедает всю прибыль при перепродаже недвижимости, сумма налога от 15% до 40%.
Грузия. Ужасное качество строительства, по 40 квартир на этаже. Дома быстро теряют вид и стоимость. Пробки на входе/выходе в здания. Сейчас высокий спрос благодаря релокантам, но прогнозируется спад. На придовых территориях нет ничего для жильцов, ни детских площадок, ни спортзалов, ни зон для отдыха и т.д.
Бали. Большой красивый остров с кучей достопримечательностей. Есть проблемы с чистотой пляжей и территорий. Объекты сильно удешевляют, чтобы было проще продать
Таиланд. Когда в России зима - в Таиланде лучший сезон. Стабильная валюта, цена на недвижимость растет не за счет инфляции. Ограниченное количество земли, при растущем спросе на недвижимость
Выводы достаточно очевидны! Можно выбирать для инвестиций или краткосрочные вложения, или вложения в долгую и потом сдавать туристам через гостиничного оператора апартаменты в Таиланде, и это можно делать круглый год.