Инвестиции и спекуляции на биржах США дают несоизмеримо большие возможностей, чем на Московской фондовой бирже, за счет:
- большого разнообразия активов, инструментов и стратегий;
- не без коррекций, но все же постоянно растущего рынка и таких же растущих компаний, на которые не наложены искусственные ограничения;
- получение дохода в валюте, не подверженной высокой инфляции.
Эта статья будет о технических возможностях трейдинга в США, которые существуют для граждан РФ на данный момент и лишь немного затронут преимущества зарубежных активов.
В настоящее время на Московскую фондовую биржу и СПБ биржу наложены санкции, поэтому они не могут торговать акциями иностранных компаний. Я никогда не торговал через указанные биржи, ожидал наложения запрета на торговлю иностранными активами для российских бирж еще в 2022 году и был удивлен, что так долго тянули. В тоже время, запрет на торговлю долларом с 13 июня 2024 года стал для меня неожиданным.
Исходя из текущих реалий, с учетом возможного наложения других санкций, я расскажу об существующих возможностях для граждан РФ, находящихся на территории России.
Иностранные брокеры
Самые низкие комиссии за сделку в Interactive Brokers (IB), на втором месте Just2Trade (J2T).
Interactive Brokers – брокер в США, продолжает отрывать счета для граждан РФ, но перестал предоставлять плечо. При этом осталась возможность торговли плечевых ETF, далее мы о них поговорим подробней. Доступна торговля фьючерсами и опционами, если вы подходите по параметрам. Пополнение брокерского счета возможно с банковского счета или зарубежных платёжных систем. IB может закрыть счет и попросить вывести активы, если вы будете использовать брокера исключительно для хранения долларов. Кроме того, после превышения счета 200 000 $ брокер может запросить налоговую декларацию, поэтому с доходов в IB нужно платить налоги, иначе вас ждет закрытие счета. В случае закрытия брокерского счета в IB вы сможете вывести денежные средства только на тот счет в банке, с которого их заводили, а вот акции сможете перевести к другому зарубежному брокеру. У меня есть счет у этого брокера, поэтому планирую сделать более подробный обзор.
Just2Trade – брокер на Кипре, является головной компанией российского Финам.
В J2T у меня также открыт счет, но пока я им не пользовался, оставил как запасной, например, для перевода акций из IB.
Дочерние компании международной группы Freedom Holding Corp: Фридом Брокер Казахстан, Фридом Брокер Армения, Freedom Securities Trading Inc. (Белиз). У этих брокеров существенно проще и дешевле пополнять счета, так они находятся в дружественных юрисдикциях. Самый удобный способ через Цифра Банк. Однако комиссии за сделки у Фридом существенно выше, чем в IB или J2T, что для активных трейдеров является ограничивающим фактором, а для инвесторов, наверно, лучший выбор. Freedom дает доступ ко всем инструментам рынка США, включая опционы.
Freedom Securities Trading Inc. открывает счет с капиталом от 100 000 $, а у дочек в Казахстане и Армении без ограничений. У меня нет счетов ни у кого из группы Freedom, но по отзывам коллег, это обычные брокеры не вызывают восторга, но и критичных замечаний по ним нет.
Российский брокер
Финам – крупнейший российский брокер, который предоставляет возможность торговли на зарубежных площадках акциями и ETF, а также опционами на них. Из всех перечисленных у этого брокера максимально удобное пополнения счета и вывод денежных средств. Кроме того, нет необходимости сдавать налоговую декларацию, брокер сделает все за вас, так как является налоговым агентом граждан РФ, открывших у него счета. Комиссии за сделку существенно ниже, чем у брокеров Freedom. Кроме того, удобная для совершения сделок платформа FinamTrade, в которой можно покупать/продавать не только акции, но и опционы.
Удобство интерфейса заключается в удобстве использования и информативности. С левой стороны вочлист наблюдаемых акций, при выборе одной из них справа возникает информационная панель с необходимыми данными. После клика на кнопку заявка, появляется окно ввода.
Единственный нюанс, торгуя зарубежными активами нельзя ввести рыночную заявку, только лимитную, соответственно, выставляя стоп-лосс, помимо цены активации необходимо ввести цену исполнения. Чтобы избежать проскальзывания, цена исполнения должна быть ниже цены активации при сделках в лонг и выше при сделках в шорт. Однако бывают ночные гэпы, поэтому за сделками необходимо следить, потом что цену может пронести мимо стоп лосса, так как он с фиксированной ценой исполнения.
Удобство ввода заявок при работе с опционами в FinamTrade выше, чем в TWS от Interactive Brokers. Рядом с тикером акции возле кнопки «Завяка» имеется кнопка «Опционы», при нажатии на нее появляется классическая опционная доска.
Красной стрелкой на втором скриншоте указана панель выбора экспирации.
Если вы уже торговали опционами, то легко разберетесь, а если не торговали, то пройдите советующее обучение или не начинайте. Это высокорискованное занятие.
Выбор акций и опционов на них в Финаме большой, не нашел по этому параметру отличий от Interactive Brokers. Торговля опционами по умолчанию доступна только со счета US Option, к нему можно подключить Transaq, но мне хватает FinamTrade. Для остальных счетов, чтобы подключить возможность торговли опционами, нужно обращаться в тех. поддержку. При этом выбор опционов будет ограничен самыми популярными акциями и ETF, тогда как на US Option доступно все.
Отличие стоимости опционов в Interactive Brokers и Finam минимальное, разница примерно 5 - 15 центов, что соответствует 5 - 15 $ за штуку.
На дату написания статьи брокер не взимает комиссию за хранение валюты на брокерском счете. Раньше она составляла 3% годовых на сумму свыше 10 000$, поэтому приходилось иметь несколько счетов.
Кроме положительных сторон у Финама есть некоторые особенности, которые нужно учитывать.
Очень высокая комиссия за плечо, которая составляет 15% годовых в долларах. Можно не платить эту комиссию, торгуя не используя плечо, либо использовать ETF, в котором уже зашито плечо. На последнем способе остановимся подробней, он актуален и для тех, кто откроет счет в Interactive Brokers. Плечевые ETF позволяют не платить брокеру за плечо, но получать кратную прибыль от движения актива. В таблице 1 приведены фонды, которые дают трёхкратное плечо на основные индексы S&P 500, NASDAQ и Russell. Обратите внимание, что фонды отражают кратное движение актива не только в лонг, но и в шорт. То есть по одному активу вы можете находиться как в шорте, так и в лонге. Это актуально для трейдеров, которые, торгуя на рынке РФ, не привыкли к длительным движениям, когда актив не без коррекций, но растет годами, а таже слушают малокомпетентное инфополе в России относительно рынка США, постоянно ожидающее апокалипсиса и лопанье мифического пузыря. Начиная торговать на рынке США, вы сможете не фиксировать прибыль от лонговых сделок, а вставать одновременно в шорт. При этом расходы на стоп-лосс от шортовой сделки будут компенсированы доходом от лонга. Также «шортолонг» со стопом можно использовать на ключевых уровнях.
Помимо трехкратных фондов есть двухкратные и однократные, они дают меньшую доходность, но и меньший риск (размер стоп-лосса). Кроме фондов на общеизвестные индексы, есть ETF, ориентированные на сектора и отрасли. Сейчас актуальны фонды на полупроводники (SOXL и SOXS), раньше значительные движения были в биотехах. Подробнее в таблице 2.
Учтите, что плечевые ETF с годами распадаются, поэтому наиболее эффективно их использовать для краткосрочных и среднесрочных (несколько месяцев) сделок.
Существуют ETF с плечом на отдельные наиболее популярные акции например:
Тикеры 2х кратных фондов на акции Apple - AAPL и AAPB.
Тикеры 2х кратных фондов на акции Amazon - AMZU и AMZZ.
Тикер 2х кратного фонда на акции AMD - AMDL.
Тикеры 2х кратных фондов на акции NVIDIA – NVDL и NVDU.
Тикеры 2х кратных фондов на акции Tesla – TSLL и TSLR.
Покупая подобные ETF вы получаете двухкратный рост котировок относительно базового актива, но не платите брокеру за плечо.
Разнообразие ETF является одним из преимуществ рыка США, в этой статье перечислена только незначительная их часть с целью ознакомления с темой.
Покупка и продажа долларов в Финаме
С 13 июня 2024 года купить/продать доллары на МосБирже невозможно. Пополнение брокерского счета, а также конвертация долларовой прибыли в рубли происходит одним из следующих способов.
- Пополнение лучше всего осуществлять через покупку долларов в Банке Финам с последующим переводом на брокерский счет. Вывод прибыли производится в обратной последовательности, перевод долларов на счет в Банке Финам и конвертация в рубли. На дату составления статьи спред между покупкой и продажей долларов в указанном банке составляет 1 рубль 30 копеек, перевод долларов между брокерским и банковским счетом осуществляется без комиссии.
- Брокер Финам предоставляет возможность без комиссии покупать и продавать валюту на внебиржевом рынке лотами по 1 000 $. Для этого необходимо оставить голосовую заявку с указанием лотности и цены покупки/продажи.
Исходя из изложенного, крупные суммы лучше всего конвертировать через внебиржу, а мелкие через банк, так как это быстрее и проще.
Необходимо отметить, что Финам предоставляет возможность покупать/продавать акции компаний США с рублями на счету. В этом случае рубли берутся в залог, но так как на счету нет долларов, на сумму сделки начисляются 15% годовых, как на плечо. Поэтому такие сделки должны быть краткосрочными. Прибыль начисляется на брокерский счет в долларах.
Вся информация, изложенная в этой статье актуальна на 22 июля 2024 года, о изменениях и других нюансах вы сможете поинтересоваться у выбранного брокера, когда решите открывать счет. Заявленная тема статьи была о технических возможностях трейдинга на иностранных биржах для граждан России, поэтому именно с ними я решил вас ознакомить, а подробности вы сможете узнать в открытых источниках или в последующих статьях на моем канале.
