Инвестиции.
Многие задумываются об инвестициях. Причины у каждого разные: кто-то хочет создать пассивный доход, кто-то приумножить свой капитал, кто-то начинает копить на комфортную пенсию или на крупные покупки, а у кого-то задача посложнее - защитить заработанное от инфляции.
Если брать только финансовые инструменты, на ум сразу приходят, по крайней мере у меня, банковские вклады, облигации, акции и крипта (конкретно здесь под понятием "крипта" я имею ввиду покупку монет с целью продажи их после потенциального роста. Про разные инвестиционные стратегии, в том числе в DeFi речь пойдет чуть позже, в следующих статьях).
Банковские вклады. Инструмент который порой даже инфляцию не покрывает. Не вариант.
Облигации. Тут чтобы спасти финансы от обесценивания нужно постараться и подойти с умом. Какую-то ощутимую доходность сверх получить тяжело, а риски уже появляются.
Акции. Тот инструмент, на котором в долгосрок уже можно заработать, как собственно и потерять, если не подойти к делу с умом. Но все равно придется принять то, что даже самый сбалансированный портфель подвержен риску.
Покупка криптоактивов. Ну если начинать рисковать, так на полную!? Собственно на этот вопрос я и постараюсь ответить, в первую очередь себе, дальше в этой статье.
Инвестиции в криптоактивы.
Я решил проверить на исторических данных как обстоят дела с топ 100 монет на горизонте в 10 лет. Благо это легко сделать, все данные есть в открытом доступе на сервисе СoinMarketСap.
Старт анализа - конец июня 2014 года. Сравнивать буду с концом июня 2024 года. Специально для этого собрал табличку и подсветил интересующие меня моменты. Зеленый - монета осталось на своем же месте в рейтинге криптовалют по капитализации. Желтый - монета осталась в списке "топ 100" но уступила позиции. Оранжевый - монета вылетела из списка "топ 100"
Просмотреть данные за 2014 год и за 2024 год вы можете сами по этим ссылкам:
Как видите из таблицы, 95% альткоинов канули в лету. Лишь король криптовалют - Bitcoin усидел на первом месте и еще 4 альткоина умудрились удержаться в топ 100. Предлагаю рассмотреть первую 10ку.
Топ оф зэ топ 2014
- Bitcoin [BTC]
2014 цена монеты - $602.72 | рейтинг по капитализации, место - #1
2024 цена монеты - $62678.29 | рейтинг по капитализации, место - #1
- Litecoin [LTC]
2014 цена монеты - $8.9579 | рейтинг по капитализации, место - #2
2024 цена монеты - $75.28 | рейтинг по капитализации, место - #18
- Nxt [NXT]
2014 цена монеты - $0.05725 | рейтинг по капитализации, место - #3
2024 цена монеты - $0.00088 | рейтинг по капитализации, место - #8256
- Dash [DASH]
2014 цена монеты - $9.2308 | рейтинг по капитализации, место - #4
2024 цена монеты - $23.96 | рейтинг по капитализации, место - #168
- XRP [XRP]
2014 цена монеты - $0.004013 | рейтинг по капитализации, место - #5
2024 цена монеты - $0.4755 | рейтинг по капитализации, место - #7
- Peercoin [PPC]
2014 цена монеты - $1.4245 | рейтинг по капитализации, место - #6
2024 цена монеты - $0.3805 | рейтинг по капитализации, место - #978
- Dogecoin [DOGE]
2014 цена монеты - $0.0002705 | рейтинг по капитализации, место - #7
2024 цена монеты - $0.1243 | рейтинг по капитализации, место - #9
- Namecoin [NMC]
2014 цена монеты - $1.6673 | рейтинг по капитализации, место - #8
2024 цена монеты - $0.4009 | рейтинг по капитализации, место - #1191
- Blackcoin [BLK]
2014 цена монеты - $0.1288 | рейтинг по капитализации, место - #9
2024 цена монеты - $0.03323 | рейтинг по капитализации, место - #7806
- Bytecoin [BCN]
2014 цена монеты - $0.00005421 | рейтинг по капитализации, место - #10
2024 цена монеты - $0.0000219 | рейтинг по капитализации, место - #1273
Анализируя данные по 10ти самых перспективных монет 2014 года сейчас, в 2024 видно, что некоторые из них выросли на колоссальные проценты. К примеру биткоин с 29 июня 2014 по 30 июня 2024 вырос на 10299.24%. Это невероятный результат. Даже тяжело предположить что еще может дать такую доходность. Однако половину из топ 10 монет 2014 года сейчас имеют дневной объем торгов стремящийся к нулю. Монеты забыты и никому не нужны. А что твориться сейчас с монетами из топ 100 2014 года, можете посмотреть сами, зрелище не самое вдохновляющее.
Эксперимент
Ради интереса хочу провести мысленный эксперимент. Создать портфель из монет "топ 100" 2014 года и посмотреть что с ним случиться на 2024 год, если все десят лет ничего не трогать.
Скажу сразу, что тяжело быть непредвзятым зная "будущее". Но я постараюсь.
Инвестировать будем $10 000 в соотношении 30% на BTC, а остальные 70% депозита равномерно распределить между оставшимися 9ю монетами.
На 2014 такой бы портфель выглядел бы так:
- BTC - 4.9774 - $3000
- LTC - 86.8507 - $778
- NXT - 13589.51965 - $778
- DASH - 84.2830 - $778
- XRP - 193869.9227 - $778
- PPC - 546.1565 - $778
- DOGE - 2876155.2680 - $778
- NMC - 466.226 - $778
- BLK - 6032.6086 - $777
- BCN - 14333148.8655 - $777
На 2024 такой бы портфель выглядел бы так:
- BTC - 4.9774 - $311975
- LTC - 86.8507 - $6538
- NXT - 13589.51965 - $12
- DASH - 84.2830 - $2019
- XRP - 193869.9227 - $92185
- PPC - 546.1565 - $207
- DOGE - 2876155.2680 - $357506
- NMC - 466.226 - $187
- BLK - 6032.6086 - $200
- BCN - 14333148.8655 - $314
Итого: $771143
Подобъем итог. Вложенные $10000 10 лет назад превратились $771143, а это рост на 7611.43%, что в среднем равно 53.5% годовых. Если учесть инфляцию за 10 лет, то фактический доход получился $758343, а это 43.2% годовых сверх инфляции.
Итог
Прежде чем резюмировать, подпишитесь на этот канал Дзен и намой канал в ТГ van Bithoven Crypto, где публикуются полезные вещи из мира криптовалюты и мой опыт связанный с этим.
И в воздухе повис вопрос: "Так что с названием? Почему не стоит?". Действительно, ведь доход составил больше семи тысяч процентов за 10 лет. Где такое видано?
Полностью согласен, результат поражает. Но кто в 2014 мог подумать что шутка с собакой может зайти так далеко и найдет поддержку мирового ньюс мейкера Илона Маска? А одна из первых платформ по созданию блокчейн-приложений и смарт-контрактов сейчас уйдет в забвение. Да просто посмотреть на первую таблицу в этой статье, где 95% строчек - оранжевые.
Так что, можно заработать на крипте в долгосрок?
Думаю - да.
Повториться ли еще такая доходность у топ 10 монет через 10 лет?
Никто точно не скажет, но судя по их нынешней капитализации, скорее нет.
Вывод
А составить свой вывод я предлагаю каждому. Все что написано здесь - не финансовая рекомендация. Надеюсь все понимают, что криптовалюты - высокорискованные активы и бездумно инвестировать в них не стоит. Тем более период который был здесь взят, это можно считать начло появления альткоинов. Кто знает, может первый блин был комом, а дальше жизнь альткоинов будет только лучше и стабильнее? И повториться ли история снова - никто не знает.
Исторический анализ на более короткие промежутки смотрите в следующих статьях.
А каким образом я инвестирую в крипту в долгосрок, смотрите в моем ТГ канале van Bithoven Crypto.
Берегите себя.
