Инвестиционный портфель компании – один из эффективных инструментов для устойчивости и роста бизнеса, который способен позитивно влиять на его финансовое управление, в том числе с дебиторской задолженностью. Рассказываем подробнее об этой взаимосвязи и даем несколько рекомендаций по эффективному управлению активами.
Зачем компании инвестиционный портфель?
Инвесторами могут быть не только физические лица, но и юридические. Хоть и не все предприятия обладают значительными финансовыми ресурсами для формирования крупных портфелей, многие из них пробуют себя в инвестировании.
Инвестиционный портфель компании – это совокупность различных финансовых активов, в которые бизнес инвестирует свободные денежные средства с целью получить дополнительный доход. Он может включать в себя акции, облигации, недвижимость, драгоценные металлы, вклады в банках и другие активы.
Наличие инвестиционного портфеля обеспечивает предприятию:
- дополнительный доход от дивидендов/процентов;
- доступ к ликвидным активам, которые могут быть использованы для финансирования проектов по развитию и расширению бизнеса;
- резервы на случай неожиданных расходов или финансовых трудностей.
Таким образом, этот инструмент играет важную роль в финансовой устойчивости, развитии и управлении рисками компании.
Как инвестиционный портфель влияет на дебиторку?
Наличие инвестиционного портфеля у предприятия прямо и косвенно влияет на многие финансовые аспекты его деятельности, включая дебиторскую задолженность.
Так, располагая дополнительными доходами от успешных инвестиций, бизнес может сократить размер своей кредиторской задолженности, добившись оптимального баланса между кредиторкой и дебиторкой (о нем мы писали здесь).
Поступления от инвестиций снижают зависимость финансирования операционной деятельности компании от своевременности выплат со стороны дебиторов и служат страховкой на случай возникновения кассовых разрывов по их вине.
7 советов по эффективному управлению инвестиционным портфелем
Наличие инвестиционного портфеля у предприятия способно оказать положительное влияние на его финансовое благополучие, но только в том случае, если бизнес эффективно управляет им. Вот несколько рекомендаций, которые помогут добиться этого:
- Определитесь с целями инвестирования – это поможет вам разработать стратегию и сформировать портфель, которые будут соответствовать потребностям вашей компании. При выборе инвестиционных инструментов учитывайте срок, уровень рисков и ожидаемых доходов.
- Диверсифицируйте портфель – распределите инвестиции между разными типами активов (акциями, облигациями, банковскими депозитами и т. д.) и различными отраслями экономики, чтобы снизить возможные риски.
- Используйте профессиональные консультации – при необходимости проконсультируйтесь с финансовым консультантом и специалистом по управлению инвестициями, чтобы получить рекомендации по разработке оптимальной инвестиционной стратегии, которая будет соответствовать специфике и целям вашей компании.
- Учитывайте налоговые обязательства – иногда выбор определенных активов способен снизить налоговую нагрузку, поэтому планируйте инвестиции с учетом оптимизации налоговых платежей.
- Проводите регулярный мониторинг и ребалансировку портфеля – регулярно анализируйте текущую доходность портфеля и вносите в него коррективы при необходимости.
- Следите за рыночной обстановкой – будьте в курсе текущих трендов и событий на финансовых рынках, так как это поможет вам принимать оперативные и обоснованные решения о ребалансировке портфеля.
- Управляйте рисками – примите меры по снижению инвестиционных рисков и защите портфеля от негативных сценариев.
Эффективное управление инвестиционным портфелем строится на тщательном анализе, планировании и мониторинге, а также гибкости и готовности к оперативным изменениям, поскольку рынку инвестиций свойственны колебания.
