Каждый инвестор, будь то новичок или опытный финансист, рано или поздно сталкивается с вопросом: во что инвестировать? Сегодня рассмотрим стратегию инвестирования в облигации Газпрома (Газпром БО-22, RU000A0ZZES2) и попробуем понять её привлекательные стороны и потенциальные риски.
Облигации Газпром БО-22
Дата погашения: 23.06.2048
Доходность к колл-опциону: 18,16%
Дата оферты: 29.07.2025
Дата колл-опциона: 22.07.2025
Дата выплаты купона: 23.07.2024
Купон: Фиксированный
Накопленный купонный доход: 34 ₽
Величина купона: 40,39 ₽
Номинал: 1 000 ₽
Количество выплат в год: 2
Субординированность: Нет
Амортизация: Нет
Цена облигации (21 июня 2024): 911,7 ₽
Облигации Газпрома являются привлекательным инструментом для инвесторов благодаря высокой доходности и регулярным купонным выплатам. Рассмотрим подробнее, как можно достичь стабильного дохода в 150 000 ₽ ежемесячно, инвестируя в эти облигации.
Инвестируйте с умом: наш канал в Telegram ежедневно публикует обучающие материалы про инвестиции и как обезопасить свои сбережения, а так же новости о лучших инвестиционных возможностях совершенно бесплатно. Присоединяйся сейчас! 🚀
Расчет доходности
Для достижения ежемесячного дохода в 150 000 ₽, необходимо учесть несколько ключевых факторов:
- Стоимость одной облигации составляет 911,7 ₽, а номинальная стоимость - 1 000 ₽. Чтобы достичь требуемого дохода, нужно рассчитать необходимое количество облигаций.
- Величина купона составляет 40,39 ₽ и выплачивается дважды в год. Годовой купонный доход с одной облигации составит:
40,39₽ × 2 =80,78₽ (в год) - С учетом текущей стоимости и доходности к колл-опциону 18,16%, общий годовой доход будет выше купонного.
- Для достижения 150 000 ₽ в месяц или 1 800 000 ₽ в год, разделим требуемую сумму на годовой доход с одной облигации:
1800000₽ / 80,78₽ ≈ 22287 облигаций - Общая стоимость инвестиций составит:
22287 × 911,7₽ ≈ 20 314 199,9₽
Доход от погашения облигаций
При текущей цене 911,7 ₽ за облигацию и номинальной стоимости 1 000 ₽, инвестор получит дополнительный доход при погашении облигации. При погашении в 2048 году инвестор получит номинальную стоимость каждой облигации, что составляет 1 000 ₽. Разница между текущей стоимостью и номинальной составляет:
- 1000₽−911,7₽ = 88,3₽
- Для 22 287 облигаций: 22287 × 88,3₽ ≈ 1 968 942,1₽
Таким образом, кроме купонных выплат, инвестор получит дополнительный доход в размере 1 968 942,1 ₽ при погашении облигаций.
Плюсы и минусы инвестирования в облигации Газпрома
Плюсы:
- 18,16% - это значительное превышение средней рыночной доходности, что делает облигацию привлекательной.
- Облигации выпускаются Газпромом, что минимизирует риск дефолта (это госкомпания).
- Полугодовые купонные выплаты обеспечивают стабильный поток дохода.
Минусы:
- Изменения процентных ставок могут повлиять на рыночную стоимость облигации.
- Высокая инфляция может уменьшить реальную доходность инвестиций.
- Налоги на купонные выплаты и прирост капитала могут снизить чистую доходность.
Заключение
Инвестиции в облигации Газпрома (Газпром БО-22) могут обеспечить стабильный доход при относительно низком риске. Однако важно учитывать рыночные и инфляционные риски, а также регулярно пересматривать свой портфель. Эта стратегия может быть полезной для инвесторов, ищущих стабильный доход и готовых инвестировать значительную сумму капитала.
Не забывайте подписываться на наш канал в Telegram, где мы ежедневно публикуем полезные материалы про инвестиции и лучшие инвестиционные возможности. Удачи в инвестициях!
