Расширить представление валютного договора по валютным операциям и ограничить покупку валюты по заявкам планируют изменениями в Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 марта 2019 года № 40 «Об утверждении Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан»
В правилах планируется уточнение процедуры учетной регистрации, а также снятия с учетной регистрации валютных договоров по движению капитала и счетов в иностранных банках.
Уполномоченные банки зачастую неверно трактуют соответствующие нормы права, ошибочно делая вывод, что по операциям физических лиц-резидентов на сумму до 10 000 долларов США представление валютного договора не требуется даже в случае, если такой договор подлежит присвоению учетного номера.
В этой связи вносится редакционная поправка в целях более точного изложения нормы права.
Представление валютного договора не требуется только в следующих случаях:
• если платеж и (или) перевод денег по валютной операции осуществляется на сумму, не превышающую в эквиваленте десяти тысяч долларов США, и отправителем или бенефициаром платежа и (или) перевода денег является клиент уполномоченного банка, являющийся физическим лицом, филиалом и (или) представительством иностранного юридического лица или нерезидентом-юридическим лицом (за исключением платежей и (или) переводов денег по валютному договору, на который распространяется требование получения учетного номера);
• если платеж и (или) перевод денег по валютной операции осуществляется на сумму, не превышающую в эквиваленте десяти тысяч долларов США, и резидентом-юридическим лицом (отправителем и (или) бенефициаром платежа и (или) перевода денег) совершена или подтверждена запись о том, что такой платеж и (или) перевод денег не связан с исполнением валютного договора, по которому требуется присвоение учетного номера (за исключением платежей и (или) переводов денег по валютному договору, на который распространяется требование получения учетного номера);
В правилах планируется исключение неправильного толкования установленного порядка по покупке юридическими лицами-резидентами безналичной иностранной валюты.
В ряде случаев клиентом подаются несколько заявок на покупку безналичной иностранной валюты, каждая из которых на сумму меньше установленного порога в иностранной валюте, не превышающей пятидесяти тысяч долларов США в эквиваленте. При этом, в совокупности, де-факто выявляется неисполнение требований пункта, поскольку общая сумма всех поданных заявок на приобретение иностранной валюты превышает установленный для этих целей порог.
В целях недопущения неограниченной покупки иностранной валюты планируется при покупке юридическими лицами-резидентами в одном уполномоченном банке в один рабочий день безналичной иностранной валюты за национальную валюту на сумму превышающую пятьдесят тысяч долларов США в эквиваленте, в котором должно прилагаться к заявке (заявкам) указание уполномоченному банку в случае её неиспользования в течение десяти рабочих дней со дня покупки на заявленные цели продать данную валюту за национальную валюту в течение последующих трех рабочих дней.
Данные поправки планируется ввести в действие с 01.01.2025 г.
